中國網財經11月18日訊 11月18日,由中國網財經主辦的以“新征程 新變局”為主題的“2021年度中國銀行業高品質發展論壇”線上上重磅舉行,邀請到金融監管層、協會、機構等多方重量級代表,共商銀行業高品質發展之道。
中國銀保監會原副主席王兆星在論壇致辭中表示,要以銀行業高品質發展促進經濟高品質發展。如果把經濟比作肌體,那麼,企業就是肌體的細胞,資金就是肌體的血液,而金融則是輸送血液的血脈。要使肌體、細胞具有活力,就必須資金、血液保持充分供給和迴圈暢通,實現銀行業高品質發展,就是要發揮銀行業各種功能,更好保障資金的有效供給和迴圈暢通。
王兆星認為,銀行業高品質發展,可以從狹義和廣義,內涵和外延兩個維度來加以理解和推進。從狹義和內涵上講,銀行業高品質發展,主要體現在銀行業自身公司治理品質、風險管控品質、資産負債品質、金融服務品質以及金融産品品質等,最終將體現在更好實現銀行業自身的穩健性、安全性、效率性和可持續性上,體現在最有效的促進國民經濟高品質發展。從廣義和外延上講,銀行業高品質發展,應主要體現在銀行業融入和服務新發展格局的廣度與深度,服務和支援實體經濟的能力與實力,也體現在促進經濟調整、轉型、升級的力度與速度,體現在支援科技經濟、數字經濟、綠色經濟發展的深度與強度等,最終體現在促進國民經濟高品質發展上。
王兆星進一步指出,金融是現代經濟的核心,而銀行業又是現代金融體系的核心,所以銀行業必須將自身高品質發展與服務和融入新發展格局緊密結合起來,與促進實體經濟高品質發展緊密結合起來。
以下為演講實錄:
非常高興參加今天的論壇,今天論壇的主題非常的重要。習近平總書記指出我國經濟已進入高品質發展的新階段。這預示著我國經濟將經歷一場更加深刻的變革,不僅是發展理念和發展方式的變革,同時也是發展路徑和發展模式的變革。經過過去幾十年的發展,我國銀行業實現了由小到大,其總規模已經居世界首位,為中國經濟在過去的高速發展提供了有力的支援。隨著我國經濟進入高品質發展的新階段,中國銀行業發展面臨很多新挑戰,同時也會迎來很多新的發展機遇。在這裡,我想主要就三個方面,和大家交換一下意見。
一、要以銀行業高品質發展促進經濟高品質發展。
如果我們把經濟比作肌體,那麼,企業就是肌體的細胞,資金就是肌體的血液,而金融則是輸送血液的血脈。我們要使肌體、細胞具有活力,就必須保持資金、血液保持充分供給和迴圈暢通,實現銀行業高品質發展,就是要發揮銀行業各種功能,更好保障資金的有效供給和迴圈暢通。
銀行業高品質發展,我認為可以從狹義和廣義,內涵和外延兩個維度來加以理解和推進。
從狹義和內涵上講,銀行業高品質發展,主要體現在銀行業自身公司治理品質、風險管控品質、資産負債品質、金融服務品質以及金融産品品質等,最終將體現在更好實現銀行業自身的穩健性、安全性、效率性和可持續性上,體現在最有效的促進國民經濟高品質發展。
從廣義和外延上講,銀行業高品質發展,應主要體現在銀行業融入和服務新發展格局的廣度與深度,服務和支援實體經濟的能力與實力,也體現在促進經濟調整、轉型、升級的力度與速度,體現在支援科技經濟、數字經濟、綠色經濟發展的深度與強度等,最終體現在促進國民經濟高品質發展上。
金融是現代經濟的核心,而銀行業又是現代金融體系的核心,所以銀行業必須將自身高品質發展與服務和融入新發展格局緊密結合起來,與促進實體經濟高品質發展緊密結合起來。
二、以深化供給側結構性改革為主線,全面增強銀行業服務實體經濟的能力,堅決守住不發生系統性風險的底線
供給側結構性改革是解決當前和今後一個時期我國經濟社會發展各種矛盾和問題,推動高品質發展的治本之策。銀行業高品質發展,不僅是信貸資産總量與經濟規模相匹配,更要強調結構功能與經濟發展相適應。
一是要高品質發展普惠金融。要增加對小微企業信貸資源供給,加大首貸、續貸、信用貸投放力度。要積極支援鞏固脫貧攻堅成果和鄉村振興的有效銜接,發展脫貧人口小額信貸,探索開展涉農資産、宅基地使用權等抵質押貸款。同時做好社會民生領域金融服務,加強對養老、托育、醫療、家政等行業的金融支援。
二是要做好重點領域和關鍵環節金融服務。要促進科技創新,綜合運用各類金融産品滿足科技企業全生命週期融資需求,貫徹科技創新驅動經濟發展戰略。持續提高製造業中長期貸款和信用貸款比重,推動産業結構不斷升級。大力發展供應鏈金融,大力支援數字經濟、産業經濟的發展。
三是要積極助力擴大投資與消費。要助力消費擴容提質,圍繞各類傳統和新型消費場景,提供全方位、個性化、價格合理的金融服務。促進擴大有效投資,為“兩新一重”和補短板項目建設提供充足信貸支援。積極支援地方政府債券發行。優化外貿金融服務,同時利用好國內和國際兩方面的資源,推動內外貿、本外幣、境內外業務的綜合發展。
四是要大力發展綠色金融和綠色經濟。要積極踐行環境、社會及治理要求(ESG)理念,制定綠色金融戰略,有條件的金融機構可探索設立綠色金融專營機構。積極開展碳排放權、排污權、用能權等環境權益抵質押融資業務,增加綠色信貸、綠色債券、綠色租賃等金融産品供給。支援傳統高碳企業綠色轉型和安全保供,避免盲目抽貸、斷貸。
五是要增強風險防範化解能力。要妥善處理好金融支援實體經濟和防範風險的關係,統籌做好不良資産、影子銀行、房地産金融、高風險機構等重點領域風險防控。在有效防控和化解傳統金融風險的同時,也要高度重視一些非傳統的新型金融風險,包括氣候環境變化、公共衛生事件等對銀行體系帶來的衝擊。完善和加強金融法治,推動建立專門的金融法院或法庭。嚴厲打擊各種損害金融消費者合法權益的違法行為。全面提升監管能力,強化監管科技運用,同時要完善監管協同,切實維護銀行體系的安全穩定。
三、以深化改革擴大開放為動力,加快提升銀行業核心競爭力
銀行業要以自身高品質發展促進經濟高品質發展,關鍵在於不斷深化自身改革和對外開放,提升核心競爭力。
一是要進一步健全完善銀行業體系結構。要構建多層次、廣覆蓋、有差異、大中小合理分工功能互補的銀行機構體系。加快培育非銀行金融機構特色優勢。豐富完善金融工具和産品體系,不斷加大創新力度,增加金融的有效供給。積極支援資本市場發展,健全與直接融資發展相適應的金融服務體系。
二是要不斷提升銀行業金融機構公司治理能力。銀行業金融機構的公司治理能力是保障銀行業安全穩健發展的基石。要不斷探索完善有中國特色的最優公司治理架構。加強對大股東及控股股東的監督管理,依法規範股東行為。完善三會一層機制建設,提升決策的民主性、專業性和科學性。優化激勵約束機制,更注重業務發展的穩定性、持續性和長期性。同時,也要積極踐行社會責任。
三是要加快推進銀行業數字化轉型。要強化金融數據管理,推進數據開放共用,同時加強資訊保護。打造適應數字化發展的治理架構,創新更多數字金融産品。
四是要努力打造高效安全的金融基礎設施體系。金融基礎設施體系是銀行業乃至整個金融市場高效安全運作的重要支撐。包括高效、可靠的金融資訊技術系統、金融産品登記交易系統、金融資産估值定價系統、金融資金轉賬清算系統以及災備系統等。完善信用體系建設,推動建設統一的信用資訊共用平臺。深化銀行業“放管服”改革,降低制度性交易成本,為各類經濟發展提供更好的金融環境。
五是要持續推動高水準對外開放。要落實好已出臺的各項對外開放措施,同時也要積極研究並不斷推出新的、進一步開放的措施,全面實施準入前國民待遇和負面清單管理制度。積極引進國際先進的國際專業機構,提供優質産品和服務。繼續支援中資銀行“走出去”,不斷提升中資銀行國際化水準和國際競爭力。
以上主要想強調,銀行業實現自身高品質發展必須要進一步深化改革開放和創新,同時也要進一步加強有效監管,在實現銀行業自身高品質發展的基礎上,更加有力地促進經濟的高品質發展。
以上有不足之處,也請大家批評指正,最後祝本次論壇圓滿成功!
(責任編輯:易薇)