7月4日,交銀施羅德基金公告,根據公司與上海華夏財富投資管理有限公司(以下簡稱“華夏財富”)簽署的銷售協議,公司自2024年7月4日起增加華夏財富作為旗下基金的銷售機構。
華夏財富是頭部公募機構華夏基金的全資子公司,主營證券投資基金銷售業務。據記者不完全統計,近一個月以來,還有嘉實財富、萬家財富、博時財富等基金銷售子公司相繼“簽單”,收穫代銷業務。
談及基金銷售子公司的優勢,排排網財富理財師曾衡偉在接受《證券日報》記者採訪時表示,基金銷售子公司在投研團隊建設、投資策略制定以及市場服務等方面均展現出顯著的優勢。這些優勢不僅有助於它們在競爭激烈的基金銷售市場中脫穎而出,更能夠為投資者提供更加專業、個性化的服務,幫助投資者更好地把握市場動態和投資機會。
多家基金銷售子公司“簽單”
根據上述公告,7月4日起,華夏財富將開始銷售交銀施羅德基金旗下20隻基金(不同份額分開統計,下同)。
此前一日,上銀基金也有類似動作。相關公告顯示,上銀基金與嘉實基金控股的基金銷售子公司嘉實財富簽約,自7月3日起,嘉實財富將開始銷售上銀基金旗下9隻基金。
上述多份公告均提到,在遵守基金合同、招募説明書及相關業務公告的前提下,銷售機構辦理各項基金銷售業務的具體日期、時間、流程、業務類型及費率優惠活動(如有)以銷售機構的安排和規定為準。
據記者不完全統計,截至7月4日,近一個月以來還有萬家基金旗下的萬家財富基金銷售(天津)有限公司(以下簡稱“萬家財富”)、博時基金旗下的博時財富基金銷售有限公司(以下簡稱“博時財富”)等4家基金銷售子公司簽約。具體來看,萬家財富為萬家基金、長城基金的部分産品代銷,博時財富為民生加銀基金部分産品代銷。
曾衡偉表示,基金銷售子公司在市場定位上更加精準,能夠準確把握不同投資者的特點和需求,提供定制化的服務。
為探尋基金銷售子公司的服務品質,7月4日下午,記者以投資者身份致電華夏財富、嘉實財富客服,多家基金銷售子公司客服向記者指引投資問題答疑窗口,並介紹其投資顧問業務。某家基金銷售子公司客服表示,還會有專門的“理財師”將一對一評估投資者的風險偏好,以此推薦相匹配的基金産品。
基金銷售子公司的發展順應時代需求
近年來,公募基金市場規模持續增長。憑藉在網際網路渠道的優勢,諸多第三方銷售機構借勢崛起,成為公募基金銷售的重要力量。然而,隨著市場競爭加劇,第三方代銷機構也面臨著分化加劇、優勝劣汰提速的局面。
華林證券(002945)資管部董事總經理賈志向《證券日報》記者介紹,代銷機構本質上屬於第三方銷售平臺,普遍面臨起點較低、市場競爭激烈、生存壓力較大的現狀。
在此背景下,頭部機構加大財富管理轉型力度,通過設立基金銷售子公司的方式,適應市場對於專業服務、投研能力的高要求、新趨勢。
目前,已獲證監會核準設立的公募基金銷售子公司已有8家,按成立時間先後,包括嘉實財富、國金基金旗下的上海國金理益財富基金銷售有限公司、中歐基金旗下的上海中歐財富基金銷售有限公司、九泰基金旗下的九泰基金銷售(北京)有限公司、萬家財富、華夏財富、博時財富、匯添富基金旗下的匯添富基金銷售有限公司。
基金銷售子公司的發展,是基金行業順應資本市場迅猛發展和投資者需求日趨多元化的産物。在曾衡偉看來,這些子公司憑藉母公司的強大投研實力和品牌影響力,專注于基金産品的銷售與服務,同時借助金融科技的力量,持續提高服務效率和品質,滿足投資者日益增長的個性化需求。此外,監管政策的扶持和市場環境的變革,為基金銷售子公司的發展提供了廣闊的空間和有力的支援。
賈志進一步表示,基金銷售子公司應充分利用母公司資源,特別是投資研究與産品創新優勢,實施差異化戰略,提供個性化優質服務,並借助金融科技提升服務效率與精準度,不斷提升自身能力建設,以更好地發揮優勢,實現長遠發展。
(責任編輯:葉景)