中國網財經4月26日訊 近日,國家金融監督管理總局組織開展第一屆“普惠金融推進月”行動,以“普聚金融服務 惠及千企萬戶”為主題,以讓金融發展成果更多更公平惠及全體人民為目標,主動對接市場主體和人民群眾金融需求。北京銀行認真貫徹落實,積極響應,迅速開展“普惠金融推進月”行動,廣泛宣傳介紹普惠金融政策和産品,制定併發布《關於加強科技型企業全生命週期金融服務的若干措施》,助力培育新質生産力,服務實體經濟高品質發展。
科技金融作為“五篇大文章”的首篇,既凸顯了科技創新在我國現代化建設全局中的重要戰略地位,也明確了金融服務實體經濟的重點領域方向。近年來,北京銀行不斷升級科技金融服務,將金融支援科技創新作為助力金融強國建設的重要方向,把打造“專精特新第一行”作為重要戰略,發佈“專精特新·千億行動”計劃,向前開展“金種子”工程,挖掘具有專精特新潛質的初創期“金種子”企業,向後構建“三橫一縱”協同貫通發展格局,以“投行驅動的商業銀行”貫穿京津冀、長三角、粵港澳大灣區三大區域金融服務,滿足企業“投商私托科”立體化金融需求,陪伴支援了一大批科創企業成長,為高水準科技自立自強和科技強國建設持續提供高品質金融支撐。截至目前,北京銀行累計為4.4萬家科技型中小微企業提供了超萬億元信貸支援,服務北京市79%的創業板上市企業、69%的科創板上市企業、70%的北交所上市企業,以及71%的國家級專精特新“小巨人”企業。
為積極響應《國家金融監督管理總局關於加強科技型企業全生命週期金融服務的通知》部署,深入推進北京銀行“專精特新第一行”建設,北京銀行發佈《關於加強科技型企業全生命週期金融服務的若干措施》,明確提出力爭未來三年內科技型企業貸款投放規模不低於5000億元,專精特新貸款投放規模不低於2000億元,包括支援初創期科技型企業成長壯大、豐富成長期科技型企業金融服務模式、提升成熟期科技型企業金融服務適配性、助力不同階段科技型企業高品質發展、持續深化科技金融管理機制建設等內容。
堅守初心 支援初創期科技型企業成長壯大
成立28年以來,北京銀行始終堅持將打造科技金融、服務科技創新作為踐行金融報國初心使命的出發點和落腳點,積極服務和融入新發展格局,全面提升金融支援創新能力,關心和支援科技企業發展,支援了一大批科技企業從小到大、由弱到強,成長為細分領域的“單項冠軍”。
初創期科技型企業往往存在投入大、風險大、研發週期長等特點,發展前期需要大量資源、資金支援。北京銀行深知初創期企業創業之艱難、發展之不易,積極響應國家戰略,以支援普惠金融為己任,不斷提升服務能力,從戰略層面提高首貸戶支援力度,用實際行動為企業打通融資的“最先一公里”,破解“首貸難題”。2020年至今,“首貸”支援企業超1.3萬戶,眾多企業在北京銀行10萬元、50萬元的首貸支援下,一步步成長為“小巨人”企業、上市企業、行業龍頭。
結合初創期科技型企業股權融資需求,北京銀行堅持以投行思維服務科技創新,深化與VC、PE機構合作,加強“股權+債權”跨界聯動,聚焦獲得股權投資的企業推出專屬貸款産品“聯創e貸”,為初創期企業鋪設股債雙輪融資新路徑,共同滿足企業發展需求。
坐落于湖南省岳麓高新技術産業開發區內的希迪智駕研發生産的無人駕駛礦卡,在礦山開採等多領域已經實現量産並投放。隨著産品在國際市場上的訂單量增多,企業對於研發、生産、經營方面的融資需求也在同步提高,一直較難適配到合適的金融服務。北京銀行了解到企業相關情況後,立刻與企業取得了聯繫,根據企業獲得的股權融資支援,為企業精準匹配了“聯創e貸”産品,授信3000萬元,精準助力企業成長。
2023年,為更好支援初創期科技型企業發展,北京銀行在金融服務實踐中加速産品創新,開展“金種子”工程,推出線上化信用貸款“金粒e貸”,致力於挖掘具有專精特新發展潛質的初創期“金種子”企業,以金融雨露滋養科技創新的金種子。
潛心深鑽 豐富成長期科技型企業金融服務模式
成長期科技型企業一般處於快速擴張階段,具有融資需求大、智慧財産權多等特點。北京銀行緊緊圍繞國家創新驅動發展戰略,大力支援專精特新、戰略新興等成長期科技企業發展。運用智慧財産權質押的智權貸、專精特新專屬信用貸款産品“領航e貸”、線上産品科企貸等特色産品,提升信貸靈活性;通過“京信鏈”“採購貸”“訂貨貸”等産品,為企業優質核心客戶及上下游客戶提供高效便捷的供應鏈金融服務,助力企業降本增效。結合成長期科技型企業擴大生産需要,積極為企業提供固定資産貸款、項目貸款等中長期信貸資金支援;與頭部券商、保險、資本、PE/VC、北交所等機構搭建生態夥伴圈,為成長期科技型企業提供股權融資撮合、上市輔導對接等資本市場服務,助力科技企業加快上市步伐。
北京航太馭星科技有限公司是一家航太器在軌運管服務商,北京銀行一直與企業保持著密切合作,在企業發展成長期,北京銀行積極為企業對接路演機會,並根據企業需求變化,為其提供了不同的信貸産品、存款産品、結算産品和國際業務服務。隨著企業的發展壯大,企業融資能力的增強,北京銀行也為企業提供供應鏈金融服務,解決企業下游客戶及上游供應商資金短缺問題。2023年,北京銀行推出“專精特新”企業專屬信用貸款産品“領航e貸”後,企業也積極申請了該産品。“領航e貸”具有專精特新企業專屬、全線上化操作、無需擔保抵押、資金隨借隨還等特點,産品額度最高可達2000萬元,期限最長可達3年。在企業從“秧苗”成長為“大樹”的路上,北京銀行一路相隨。如今,北京銀行已經成為航太馭星非常緊密的金融合作夥伴,並且將持續以金融力量支援企業發展。
同時,為增強專精特新企業品牌形象和資源融通能力,北京銀行聯合北京廣播電視臺打造《專精特新研究院》節目,通過深入剖析專精特新企業成長歷程及所處細分行業,提升全社會對專精特新企業的認識和關注度,為專精特新企業連結政府、創投私募、行業協會、龍頭企業、交易所等各方資源,搭建專精特新企業融通平臺,優化專精特新發展的營商環境。
雙向奔赴 提升成熟期科技型企業金融服務適配性
成熟期科技型企業一般具有規模大、業務複雜多元、上下游企業多等特點,對金融需求更為多元化、多樣化和個性化。北京銀行根據成熟期企業需求,充分利用集團資源,整合基金、保險、理財、消費金融、融資租賃等服務,全方位賦能企業,提供多樣化的“金融+非金融”服務。
貸款方面,北京銀行為成熟期科技型企業提供並購及銀團貸款服務,支援企業完善産業鏈,獲取市場、技術、資金等關鍵資源;加大股權業務創新,滿足客戶在顧問、資産、資金等方面多元化、多場景的股權投融資需求,持續升級客戶體驗、打造服務閉環,全面賦能企業並購重組全生命週期;加強銀團貸款同業合作,集聚優質信貸資源,強化風控協同,助力成熟期科技型企業開展中長期投資活動。
債券融資方面,支援成熟期科技型企業在銀行間債券市場融資,發行科創票據、混合科創票據、智慧財産權資産支援票據等融資工具,助力企業技術突破和産業升級,幫助企業盤活存量無形資産,加快科技成果轉化。
為支援科技企業發展壯大,乃至登陸資本市場,北京銀行不斷創新、豐富産品,著力構建專精特新特色服務推廣體系,打造全生命週期綜合金融服務,從渠道、産品、服務等多維度,為客戶打造全産品、全流程、全生命週期的金融服務體系,助力企業行穩致遠。
從初創到專精特新、到並購、到上市、到成為領軍企業,一路走來,北京銀行支援並見證了眾多知名科創企業從籍籍無名到成長壯大,真正實現與企業的相互成就、共同成長,打造“企業全生命週期服務的銀行”。未來,北京銀行將持續提升科技金融服務水準,做深做實做透科技企業全生命週期金融服務,助力更多科技企業成長為高水準科技自立自強的中堅力量,為建設世界科技強國匯聚磅薄力量!
(責任編輯:王擎宇)