近日，南京銀行北京分行通過警銀聯動源頭防控，成功攔截兩起老年人疑似電信詐騙，共涉及金額約150萬元。
如此用途？不可以！
近日，老年客戶A來到南京銀行北京分行某網點要求辦理大額匯款轉賬及大額取現業務，櫃員要求客戶提供匯款及取現用途時，客戶反覆變更用途，通過交談櫃員判斷客戶存在被電信詐騙的可能，在向主管彙報後，果斷採取相關措施。一方面，及時勸阻該客戶辦理匯款轉賬及取現業務，另一方面，聯合屬地民警對客戶本人多次進行電詐風險提示，櫃面人員結合防範詐騙典型案例及相關媒體報道等，給客戶詳細講解了“坑老騙局”的手段和危害，經櫃面人員耐心地勸阻和宣導，最終客戶未辦理相關業務。
如此喜事？要不得！
近日，老年客戶B至南京銀行北京分行某網點要求辦理大額現金取現時，在櫃員詢問其用途時表示是為了給孫子結婚用。櫃員表示客戶年齡較大，攜帶大量現金不安全，需要與家人聯繫陪同辦理。客戶拒絕告知家人電話，且情緒激動。見此情況，櫃員一方面耐心向客戶宣傳老年人多種電詐方式及典型案例，並極力安撫客戶情緒，另一方面及時聯繫屬地派出所，通過公安幹警與其親屬取得聯繫。親屬表示家裏目前並無喜事需要操辦，不同意為其取現，並要求網點盡力拖延時間。隨後，其親屬趕至網點，在櫃員、民警和親屬的耐心勸説下，客戶有所醒悟，放棄辦理取現業務，杜絕了資金損失。櫃面人員認真細緻的工作態度，得到派出所公安幹警的高度好評。
在老年客戶不斷成為受騙群體的同時，近期已出現多起在校學生遭遇詐騙案件，甚至無意間成為詐騙分子的洗錢工具，騙子往往以“兼職”“代購”等為幌子，騙取在校學生信任，使其陷入被詐騙陷阱。隨著電信網路技術的不斷發展，各類詐騙案件層出不窮，詐騙手段也日益翻新，給廣大市民的財産安全帶來了嚴重威脅；尤其是老年人和學生群體，由於資訊獲取渠道有限、辨識能力相對較弱，往往成為詐騙分子的主要目標。
下一步，南京銀行北京分行將持續貫徹落實《中華人民共和國反電信網路詐騙法》相關要求，彰顯金融擔當，踐行社會責任。在抓好內部員工反詐專業知識教育、強化異常監測和擴大客戶反詐宣傳的基礎上，將警銀聯動納入重點工作，積極配合公安部門，及時移交可疑線索，共同打擊電信網路詐騙，切實守住老百姓的“錢袋子”。
