平安産險再獲“金融科技發展獎一等獎”
近日,中國人民銀行正式公示“2023年度金融科技發展獎”獲獎項目名單。中國平安財産保險股份有限公司(以下簡稱“平安産險”)攜手平安科技,憑藉“數智化理賠新模式建設項目”榮獲金融科技發展獎一等獎且排名第一,這是繼其“財産險業務數字化轉型工程”在2022年度摘得一等獎後,連續第二年獲此殊榮。與此同時,“基於好車主APP的車險客戶平臺化經營建設項目”和“‘科技+農險+服務’平安科技農險建設項目”分別榮獲二等獎和微創新獎。
打造數智化理賠新模式,實現效率、體驗、成本的平衡
平安産險聯合平安科技,以“數智化理賠新模式項目”為核心,聚焦理賠效率、體驗與成本,通過打造理賠數字員工、理賠卷宗為代表的一系列行業首創並且領先的關鍵性科技提效産品,持續提升服務效率和體驗,並通過防災減損有效提質,同時在知識工程、基於多模態大模型和3D增強現實、智慧調度、倣真預演等領域不斷沉澱基礎技術能力,實現理賠科技能力的全面領先。
在效率變革方面,“理賠數字員工”實現自動化處理簡單任務與輔助處理複雜任務在查勘、送修、定損、支付等環節的全面自動化和擬人化操作。試點應用中,60%的單方事故案件溝通實現自動化,極大提升理賠效率。
在體驗重塑方面,“數智化理賠新模式項目”打造了大災智慧調度平臺,通過對大災案件的熱力預測和救災資源的測算,進行多目標運籌的倣真預演,實現了救災人員、物資、車輛調度的最優化。
在成本優化方面,平安産險建設了行業內領先的自然災害平臺——鷹眼DRS2.0。平臺整合的80余個基於深度學習技術的多學科、多數據源模型,構建了國內最完整的自然災害地圖,覆蓋暴雨、颱風、雪災、乾旱等十余種自然災害。
平安好車主打造一站式“省心、省時、又省錢”服務平臺
平安好車主是平安産險基於“省心、省時、又省錢”服務理念,堅持客戶需求導向而打造的一個綜合性車主服務平臺。歷經十年打磨,從保險工具到車服務平臺,再到車主生活圈,平安好車主迭代升級為一個提供“車保險、車服務、車主生活”的一站式平臺。
在“基於好車主APP的車險客戶平臺化經營建設項目”支援下,平安好車主聚焦車保險、車服務和車主生活,不斷提升用戶“三省”體驗。車保險,打造“簡單買、安心修”的省心體驗,實現最快投保2分鐘、最快理賠3分鐘,年服務線上理賠客戶數超1000萬。車服務,提供“高品質、低價格”的省錢體驗,聚合優質服務網點,推出好車主優選店,提供施工透明、到府取送等標準作業流程以及安心售後保障。車主生活,構建“一站式、全方位”的省時體驗,為車主生活提供一站式、全方位的生活圈服務。截至2024年9月,平安好車主App註冊用戶數超2億,月活用戶數超4000萬,接入商戶26萬家,服務好評率97.5%。
創新“科技+農險+服務”模式,助力三農高品質發展
平安産險聯合平安科技開啟了平安科技農險建設項目,以科技為核心驅動力,通過遙感氣象、AI大數據、區塊鏈、數字人等技術,打造“科技農險”新模式,構建平安農險的核心競爭力,助力“三農”高品質發展。
“‘科技+農險+服務’平安科技農險建設項目”開發了全流程智慧化工具,實現多角色協同、智慧化輔助的作業模式升級。在客戶端,打造首款農戶服務專屬APP、智慧閃賠模式,實現農戶從被動等待到自助作業的轉變;在隊伍端,創新牛臉識別、智慧稱重等智慧化工具,實現專員從反覆下鄉到遠端作業的轉變,並構建自動+智慧輔助的核保能力,促進核保和核賠從“盲核”到“智核”的轉變。
該項目以科技創新驅動服務模式創新,跑通“科技+服務+保險”新模式,打造超100項線上服務,帶動77萬農戶增收93億元。其中,通過整合平安“金融+科技+平臺”資源,建成産銷溯源新模式,協銷超7億,助力地方産業發展。
強化科技數據能力建設,加速培育金融新質生産力
平安産險在守牢科技底盤基礎上,圍繞AI、數據、架構和安全四個方面建設了十大科技數據基礎能力,聚焦業務價值打造科技“新基建”,形成方向明確、路線清晰、支撐完備的技術應用體系,助力公司可持續、高品質發展。
平安産險在AI方面,依託平安集團強大的AI基礎能力,升級建設了AskBob、智慧圖像、知識圖譜、倣真預測四方面AI能力,構建起強大的AI生態。數據方面,重點聚焦數據治理、隱私計算及數據應用,全方位加快數據要素流通、釋放數據要素價值。架構方面,升級系統架構,夯實技術底座,實現了從傳統集中式向分佈式轉型的突破,並整合系統、沉澱通用組件能力。安全方面,連續兩年零重大資訊安全事件發生,2023年數據體系通過DCMM4級認證;在運維穩定上,針對出單、理賠等關鍵業務鏈路開展重點保障,建設自動化巡檢、數據雙驗等平臺,實現全鏈路監控和故障智慧預警,並通過應急平臺管理和常態化紅藍攻防演練提前發現生産隱患,2024年相較2021年線上故障數下降78%,問題主動發現率提升至85%以上。
(供稿:平安産險廈門分公司)