講合規 築基礎 強防控 重處置——民生銀行福州分行紮實開展操作風險治理強化年專項活動
2024年,民生銀行福州分行以“操作風險治理強化年”為主線,通過“講合規、築基礎、強防控、重處置”四個方面,進一步厚植穩健審慎經營文化,助力分行業務高品質發展。
講合規:深入宣貫合規文化
開展“一把手講合規”“行領導講法”等活動,深入基層開展調研及合規宣教,傾聽一線聲音,充分發揮賦能一道防線作用。常態化開展合規長效機制建設系列培訓,有效開展操作風險典型案例警示教育,發佈《法律合規微課堂》,增強從業人員案件風險防控意識和合規經營自覺性,積極營造良好的清廉金融文化氛圍。
築基礎:自查自糾嚴防操作風險
做好操作風險全面自查工作。針對本機構重點業務領域或操作風險高發領域,開展貸中貸後、財務合規、基礎運營、網路安全與業務連續性、行政類印章、安保外包、人員行為管理七個重點領域的排查工作,實現了操作風險管控要點與日常業務、內控合規檢查的融合。夯實制度體系建設,推進分行制度體系建設優化,及時就監管政策要點進行分析,通過高層監管政策解讀、專題政策培訓、制定內化制度等方式,推進外規內化落地實施。
強防控:壓緊壓實責任擔當
完善從業人員網格化管理體系和立體案防體系建設,推動落實從業人員行為監測常態化管理,強化員工行為操守系列專項整治工作,對員工經商辦企業、信用卡套現、賭博、民間借貸等重點異常行為開展常態化監測;同時自主研究探索實用、精準的員工監測模型,提升分行員工行為管理水準。出臺涵蓋高級管理層、網點負責人、分支行重要崗位的《中國民生銀行福州分行內控合規管理履職標準化手冊》,明確主要工作履職規範、頻率、時限、合規要求等,為實現全行內控合規高品質履職打下紮實基礎。
重處置:強化風險合規機制建設
加大風險合規考核與違規問責力度,把“操作風險治理強化年”活動執行情況納入合規考核,引導完善操作風險管理工作。堅持嚴管厚愛結合,激勵約束並重,依規依紀問責,不斷優化問責流程,明確問責標準,提升問責工作規範化精準化水準;堅持依法從嚴治行,堅持“有紀必執、有責必問、有懲必嚴”的原則,堅決杜絕“以罰代處”、“以輕處分代替紀律處分”。(供稿人:張琳琳 俞正林)