近日，棗莊農商銀行收到一封來自棗莊市打擊治理電信網路新型違法犯罪工作聯席會議辦公室的表揚信，肯定了棗莊農商銀行臺兒莊支行積極履行盡職核查義務，勇於擔當，落實管控措施，成功攔截涉詐資金 40萬元。

11月8日，棗莊市臺兒莊區居民王某到棗莊農商銀行臺兒莊支行營業室櫃面預約取款業務。工作人員在做盡職對王某詢問及賬戶核實時，發現王某賬戶于11月7日、11月8日分別收到異地跨行匯入資金5 萬元、35萬元，王某自稱資金來源為朋友歸還的借款，但對付款方的姓名、資金來源地等資訊一概不知，且之前付款方與王某賬戶無交易記錄。

出於對反電信詐騙的職業敏感性，“快進快出”的轉賬和取現，引起了工作人員的高度警惕，並隨即啟動轄內網點聯動排查，得知王某同時又到轄區金華支行預約取款。結合賬戶可疑交易及客戶可疑行為，工作人員判斷該賬戶疑似為電信網路詐騙資金過渡賬戶。當日17時8分，臺兒莊支行營業室對該賬戶暫停非櫃面業務，同時向棗莊市公安反詐部門報備可疑交易線索，並於11月9日8時3分，在轄區開戶行的張山子支行對該賬戶進行借貸記控制。

經反詐民警問詢，王某遭遇網路婚戀交友騙局被誘騙使用本人銀行卡轉移非法資金。此次涉詐資金的成功攔截，充分展現了棗莊農商銀行在打擊治理電信網路新型違法犯罪工作中，切實履行防範電信網路詐騙主體責任，用實際行動築牢金融反詐防線，為維護社會金融秩序穩定貢獻農商銀行力量。（成綱 吳晨 戚超）

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