今年以來，案防形勢目益嚴峻、詐騙手段不斷翻新，銀行業涉案銀行卡數量持續攀升，始終處於高位，公安和監管部門雙重督導，中信銀行威海分行“資金鏈”治理專班部門、各經營機構迅速反應、通力協作、多措並舉全力壓降涉案賬戶數量，推動分行“資金鏈”治理工作取得積極成效。截至2024年10月31日，中信銀行威海分行銀行卡涉案數量較去年同期下降31%，尤其自三季度以來，存量賬戶治理效果明顯，扭轉了不利局面，整體趨勢逐步向好。

建立工作機制，築牢治理保障機制

今年以來，中信銀行威海分行行領導帶隊多次拜訪公安局、人民銀行，並按月組織召開分行“資金鏈”治理專班領導小組會議，從分析防控形勢、壓實主體責任、從嚴管控壓降、嚴格追責問責、加強宣傳宣導等方面明確工作要求；各專班成員部門迅速落實、注重實效，從制度修訂、考核引導、模型搭建、存量治理、宣傳培訓等方面層層落實，確保了治理工作的有序推動。

緊盯重災區，強化銀行賬戶源頭治理

經過中信銀行威海分行“資金鏈”治理專班成員部門的通力協作，在修訂完善賬戶分類分級管理辦法的基礎上，威海分行持續開展存量賬戶治理工作，截至2024年10月31日，已累計對62.93萬個人客戶、7469戶單位賬戶開展重檢排查，將存量賬戶的非櫃面渠道轉賬限額調整到合理水準。

提升精準度，保護人民群眾合法權益

中信銀行威海分行在傳統手工篩數進行限額調整的基礎上，主動提請總行上線了4組監測模型，並創新性通過總行外呼中心對存量個人賬戶開展智慧外呼摸底和反詐宣傳，以科技加持的方式，更好地踐行“精準治理”工作要求。同時經營機構人員強化警銀協作，先後向聯席辦移交線索245條，協助公安機關發起受害人保護性止付2000戶871.14萬元，得到了公安機關的高度認可。

下一步，中信銀行威海分行將繼續嚴格落實監管工作要求，堅持風險防控與優化服務並重，盡職履責、主動作為，穩妥推進“資金鏈”治理各項工作，分支同心、警銀協作切實為保護好人民“錢袋子”作出貢獻。（于兆言）

（推廣）