近日，中信銀行蘭州七里河支行會計經理陳婷榮獲蘭州市公安局頒發“2023年蘭州市打擊治理電信網路詐騙犯罪工作成績突出個人”稱號。     

慧眼識騙防開戶，賬戶管控禦風險

2023年6月，會計經理陳婷在對網點開卡客戶進行身份識別及風險提示過程中，敏銳發現兩名個人客戶開卡存在可疑行為。經上報分行運營管理部，決定暫對相關賬戶實行暫停非櫃面交易。2023年7月，在七里河支行轄屬派出所銀行卡報備群內通報上述兩名客戶關聯賬戶均為涉案賬戶。因陳婷對客戶細緻入微的身份識別、及時果斷的管控措施，有效為我行攔截兩戶涉案賬戶。

目光如炬察異常，堵截電詐守資金

2023年3月，七里河支行在受理一筆老年客戶轉賬業務時，因櫃面人員發覺業務異常隨即上報會計經理。陳婷憑藉對客戶行為的審慎分析，判定客戶受騙，在穩定客戶情緒同時立即報警並聯繫其家屬，成功挽回客戶兩萬餘元損失。

多措並舉聚合力，築牢防線護安全

作為一名一線運營人員，陳婷深刻認識到櫃面人員是防範電信詐騙的“最後一道防線”，守好百姓的“錢袋子”是運營人始終不變的責任和使命。在日常業務管理過程中，一方面通過日常宣傳和引導，利用電信詐騙防範的技巧、案例等知識，強化客戶心理防線。另一方面，加強在客戶轉賬、匯款時的風險提示，嚴格把關，鞏固防詐反詐物理防線。

中信銀行蘭州七里河支行會計經理陳婷在打擊治理電信網路詐騙犯罪工作中取得突出成績，不僅得益於紮實的運營專業基礎，更得益於其審慎的工作態度。在防詐反詐的路上，中信銀行蘭州分行切實將賬戶管控、案件堵截及宣傳教育三道防線緊密結合，讓不法分子無機可乘，做合格稱職的“金融衛士”，守護公眾資金安全。（中信銀行蘭州分行供稿）