在金融風險防控日益嚴峻的今天，銀行作為金融體系的基石，其風險識別與防範能力直接關係到金融市場的穩定與客戶的資金安全。中信銀行蘭州鴻運、渭源路支行憑藉其敏銳的洞察力和高效的風險管理機制，成功堵截了一起異常對公賬戶的開戶申請，展現了中信銀行蘭州分行在防範金融風險方面的嚴謹態度和高效措施。

假資訊，欲開戶，遭婉拒

近日，甘肅某公司人員前來中信銀行蘭州分行鴻運支行開戶，在審核資料時，櫃面人員發現該單位提供的聯繫方式和居住地址等資訊與實際情況不符，櫃員進行電話核實時，法人回答遲疑，且有旁人提醒，引起櫃面人員的警覺。立即向會計經理報告，會計經理為進一步核實該公司開戶意願真實性，便詢問公司近期有無業務開展，客戶立即拿出一份購銷合同，且該合同甲乙雙方法人代表簽字為同一人筆跡，且均未加蓋公章。憑藉著敏銳的風險意識和專業的鑒別能力，櫃面對此客戶開戶進行婉拒處理。

抱僥倖，再試探，被拒絕

該單位未能在中信銀行蘭州分行鴻運支行成功開戶，一週後，該公司法人抱有僥倖的心理前往中信銀行蘭州分行渭源路支行辦理開戶。櫃員在審核開戶資料時發現公司註冊地為皋蘭縣，填寫的實際經營地為城關區，故會計經理就該情況合理性詢問法人，但由陪同辦理的人員搶先回答，在進一步詢問該經營地址為某小區時，是否有更具體的門牌號及店舖名時，該法人無法正面答覆。隨即櫃面人員對該開戶業務予以婉拒。
強培訓，提能力，堵風險

此次成功堵截對公賬戶開戶風險事件，是中信銀行蘭州分行長期以來重視風險管理、加強員工培訓的結果體現，也是中信銀行蘭州分行運營條線員工高度的責任心和專業的風險識別能力的體現。中信銀行蘭州分行將持續強化運營風險識別及防範工作，提高識別風險敏銳性，當好守護群眾資金安全的金融“守門員”，以實際行動維護金融秩序的安全穩定。（中信銀行蘭州分行供稿）