興業銀行蕪湖分行強化ATM取現交易監測 助力反洗錢和反欺詐工作

近日，興業銀行蕪湖分行在不斷加強金融安全監管的背景下，採取多項措施以反洗錢和反欺詐為重點，進一步加強了對ATM取現交易的監測，有效防範了洗錢風險。

該行首先根據《洗錢風險提示》中明確的可疑交易特徵，重新梳理並優化了反洗錢監測管理系統中的ATM渠道可疑交易監測模型。此舉確保了監測模型與當前洗錢手段的同步更新，提高了識別準確性。

此外，依託先進的反洗錢監測管理系統，該行新增上線了“存款時間”及“存款時長”兩個風險特徵監測規則。這些新規則能夠更細緻地分析客戶行為，從而及時發現異常模式，增強了系統的風險預警能力。

興業銀行蕪湖分行還利用其企業級數字化智慧反欺詐平臺，為ATM渠道定制了一系列可疑交易監測規則。目前，該平臺已成功上線21條由專家團隊精心設計的規則，有效地攔截了涉嫌詐騙和洗錢的ATM取現行為，顯著提升了交易安全性。

為了進一步提升監測效率，興業銀行蕪湖分行計劃從“取現”這一關鍵動作入手，加大對取現行為的監控力度。特別是將關注客戶取現地點與手機銀行登錄地點之間的差異，持續完善異地取現的識別機制，並提高異常特徵檢測的品質和效率。通過這一系列措施，興業銀行蕪湖分行不僅加強了對ATM取現交易的實時監測，也為打擊洗錢和欺詐活動提供了有力的技術支援，充分體現了該行在維護金融市場秩序和保護消費者權益方面的堅定決心和專業能力。

隨著金融科技的不斷進步，興業銀行蕪湖分行將持續創新和完善反洗錢和反欺詐技術，確保為客戶提供一個更加安全、可靠的金融服務環境。（圖文/興業銀行蕪湖分行）