近日，興業銀行蕪湖東方龍城社區支行工作人員在給客戶開卡過程時，發現異常情形，要求記錄辦卡真實用途，通過限制銀行卡的非櫃面業務，及時中斷辦可疑的卡。
客戶王某某于2024年2月29日下午13時在興業銀行蕪湖東方龍城社區支行要求新開銀行卡，客戶為外地戶籍，且年紀較小，工作人員便詢問客戶的工作單位和住址，客戶表示剛來蕪湖沒有工作單位，現住在賓館，辦卡是為了打錢收款，工作人員告知其他銀行卡也可以正常收款，不用開新卡，但客戶堅持要開，遂告知客戶可以先開卡，但暫時無法開通非櫃面業務，只能在櫃檯存取款，客戶隨即就表示不辦了。提醒各兄弟支行注意這樣的情況，謹慎辦卡，推進“斷卡”行動。
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條，個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批准的持卡本人使用，不得出租和轉借。銀行經辦人員發覺客戶辦卡意圖不明，採用限制銀行卡不開通非櫃面業務，從而中斷辦理可疑銀行卡。該支行通過網點晨會、周例會對銀行辦卡相關制度進行培訓學習，並組織員工測試加深印象，提高員工形成謹慎辦卡的意識，有效維護金融安全和穩定。
金融從業人員在辦理銀行卡的過程中，務必加強排查，切實記錄客戶單位的真實情況，防止客戶出租出借個人銀行卡給他人使用，進一步推進銀行的“斷卡”行動。（興業銀行蕪湖東方龍城社區支行）
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