近日，興業銀行蕪湖東方龍城社區支行工作人員在受理老年客戶理財贖回取現業務時，發現異常情形，加強排查，警銀聯動，及時處理一戶客戶反詐案件。
客戶李某夫妻倆于2024年2月26日上午在興業銀行蕪湖東方龍城社區支行辦理理財贖回業務，客戶表明該筆資金是其孫子去國外留學購買機票所需，開學在即，機票要儘早購買，所以要求當天必須兌付。溝通中工作人員得知，兩位老人已經80多歲，年紀較大，因擔心老人家受騙，便建議聯繫其子女，但兩位老人表示孫兒不願，拒不接受。無奈，工作人員聯繫了東門派出所，民警到府協調後撥通了其女兒的電話，她表示對於老人取錢完全不知情，也不知購買機票事宜，懷疑老人遭遇詐騙，協同工作人員、民警一起幫忙勸慰老人。至此，老人情緒好轉，答應暫不支取資金，並對工作人員表示感謝，後工作人員護送他們安全到家。
《中華人民共和國反電信網路詐騙法》第十八條規定：銀行業金融機構、非銀行支付機構應當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結算服務加強監測，建立完善符合電信網路詐騙活動特徵的異常賬戶和可疑交易監測機制。對監測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業金融機構、非銀行支付機構，應當根據風險情況，採取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、限制或者中止有關業務等必要的防範措施。
銀行工作人員在識別老年客戶可能涉及電信詐騙風險後，果斷阻止客戶交易，並及時聯繫老人家屬，警民聯動，排除風險隱患。該行通過網點晨會、周例會對反詐相關案例、風險識別案例、反詐相關制度進行培訓學習，並組織員工測試加深印象，形成濃厚的反詐氛圍，持續提高一線人員的風險意識，有效維護金融安全和穩定。
不法分子利用“隔代親”心理，以緊急事件為由，抓住孫輩與老人生活聯繫不緊密的特性，向其進行詐騙。銀行一線櫃面窗口作為反詐拒賭的前沿陣地，特別是針對老年人的各種詐騙方式層出不窮，銀行需加強排查，認真研判，通過警銀聯動等方式，構建出一道嚴密的電信詐騙防護網。（興業銀行蕪湖東方龍城社區支行）
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