敏銳警覺，耐心勸阻，興業銀行蕪湖分行成功攔截疑似電信詐騙匯款案

案情簡介

興業銀行蕪湖分行營業部員工在受理客戶轉賬業務時，發現客戶匯款用途異常，隨即對客戶進行轉賬匯款風險提示，並聯動廳堂對客戶進行勸阻，成功攔截一例疑似電信詐騙匯款案。

處理過程及結果

2023年5月21日，客戶陳**，身份證號碼：340825****0818****，該客戶在興業銀行蕪湖分行營業部取號要求匯款20萬入廣西北海的一個賬戶，客戶神色較為急切，説話吞吞吐吐。櫃員詢問其轉賬用途，並提示不要給陌生人轉賬。客戶讓櫃員不要管，並表示如果耽誤轉賬，銀行承擔相應責任，要求立即進行轉賬。隨即，櫃員呼叫大堂經理，大堂經理詢問其情況，客戶不願説明，並一直撥打電話。隨後經過大堂經理反覆詢問，得知客戶的弟弟今年大學四年級，在QQ上聯繫父母和哥哥，表示自己得到了學校裏唯一保送武大的名額，需要先交20萬的保送金，並反覆強調要儘快轉賬，否則名額會被佔用。所以家裏人來銀行辦理轉賬至廣西北海某賬戶。客戶非常著急，大堂經理安撫客戶並提示客戶，先電話聯繫自己的弟弟，其次與武漢大學進行核實，再指出武大工作人員不應辦理的是廣西北海的銀行賬戶，客戶表示弟弟與自己和父母都有在QQ上聯繫，説明瞭學校保送的情況，由於著急還未打電話和弟弟進行核實，隨即離開營業部打了弟弟的電話。13:05分，客戶再次返回，説未聯繫上弟弟，此時客戶的心情緩和了很多，已經感覺到事情不對。大堂經理幫他查詢了武漢大學的諮詢電話，讓客戶與學校進行核實，客戶表示感謝，情緒穩定離開。

案例啟示

近年來各種新型詐騙手段層出不窮，令人防不勝防。該詐騙分子利用考生家長的僥倖心理，把自己假扮成高校的招生工作人員，以可以“打通關係”弄到高校研招的內部指標為藉口，來騙取錢財。作為堵截電信詐騙的最後一道防線，銀行網點承擔著至關重要的責任。

興業銀行蕪湖分行營業部保持敏銳的警覺性與強烈的社會責任感，及時識別詐騙分子的慣用伎倆和套路，耐心勸導客戶識詐防詐，保障客戶的資金安全，為社會公眾築起一道“金融安全防線”。（文/興業銀行蕪湖分行）