興業銀行安慶石化天橋社區支行幫群眾識別“刷單”騙局

什麼是刷單？警方在調查中發現，此類騙局都有一個共同特徵：“做任務賺佣金”，而這裡的“任務”指的就是：關注公眾號、給抖音視頻點讚、給網店刷銷量等類似的方式。而完成這些任務每次都能獲取2-10元不等的報酬，雖然看起來是微不足道的小錢，最後卻能讓被害人付出慘痛的代價，這背後到底有何魔力？興業銀行安慶石化天橋社區支行通過一個真實案例幫群眾識別“刷單”騙局。  

近日，客戶吳女士來興業銀行安慶石天橋社區支行，要求開通其銀行的網銀轉賬功能，並詢問每日的轉賬次數可有限制。該行工作人員詢問開通網銀的用途，於是吳女士開心地分享了一個“好消息”：“昨天接到一個自稱是電商聯盟的電話，説我購物信譽良好，讓我加他們客服的微信，説有各種商家返利活動可以參與，參與後購物給好評也有紅包，我本來就辭職在家專職帶小孩，剛好沒什麼事情就加上了她提供的微信。加上後對方説後續有商家讓利活動讓我參加一下並且給好評，就把我拉進了一個微信群裏，我發現的時候是群裏一直在發紅包，就搶了幾個。後面管理員就在群裏説關注商家品牌號返紅包，大概一單2-3塊錢，就做了幾個小時這個任務。然後晚上的時候管理員後面又發了個連結讓下載app説在那上面做返利任務。給了個邀請碼下載登錄上去後有專門的接待客服，這個接待客服又把我拉進這個博浩數據app的一個群裏，群裏依然是關注商家品牌號任務，一單約2-3塊錢，後來我發現群裏曬單都是大額返錢（都是6.99和12.99），我就問了接待客服怎麼做大額，客服説需要升級成學員，給我一個銀行卡號往面轉錢，轉30元後返我70元，所以我來你們這裡需要開通網銀功能才能繼續做大額任務。”

該行員工聽完吳女士的講述，結合其開通網銀的要求，立刻判斷出吳女士是遭遇了網路“刷單”的騙局，隨即通過放置在廳堂內的宣傳資料和多媒體播放的宣傳片幫助吳女士識別“刷單”“購物返現”等相關轉賬騙局，阻止了客戶繼續進行交易，同時提醒客戶切勿相信陌生電話，避免再次遭遇電信詐騙，吳女士這才恍然大悟，對銀行工作人員高效的服務表示感謝，避免自己遭遇更大的財産損失。  

本案例中，客戶很有可能成為洗錢違法犯罪行為的幫兇，涉及到損害商業信譽、商品聲譽罪、破壞生産經營罪、虛假廣告罪、敲詐勒索罪、詐騙罪等；金融機構應當切實承擔金融知識普及和金融消費者教育的責任，提高金融消費者對金融産品的服務的認知能力，幫助消費者維護其合法權益。  

此次案件給大家帶來了不小的啟發，作為金融機構要加強一線員工的培訓，切實提高服務意識和服務水準，在發現客戶有異常交易是因做到提示風險，必要時暫停辦理該業務，以保護客戶資金安全，維護客戶財産權等合法權益。  

此外，此次案件也需引起消費者的注意： 一切刷單均是詐騙；不要隨意相信微信（群）、QQ群等刷單盈利截圖，那些都是“託兒”；不要點擊或下載陌生人推薦的網址連結和APP；遭遇詐騙要立即報警，並將對方的QQ、微信、電話號碼、聊天記錄等留存提交給警方，以便警方收集證據。（文/許佳）