近年來，電信網路詐騙案件頻發，詐騙手段花樣翻新，讓人防不勝防。面對套路滿滿的詐騙話術，一些人信以為真，被誘騙轉賬匯款。今年6月，兩筆疑似電詐資金在郵儲銀行成都市分行兩家網點被成功攔截。
金沙支行：日常10元內小額交易賬戶突然收到3.5萬元，20多分鐘要取走
6月19日11時50分，一省內異地客戶來到郵儲銀行成都金沙支行辦理櫃面卡取款3.5萬元。經辦櫃員首先核查了客戶交易明細，經核查，賬戶近一月均是10元內小額交易。系統查詢到在當天上午11時23分，該客戶賬戶他行匯入3.5萬元。11時50分，客戶立即至網點辦理取款。在業務辦理過程中，網點人員迅速識別到客戶賬戶存在快進快出風險，立即對客戶資金情況進行驗證核實。詢問過程中，客戶對資金來源及用途含糊其詞，不能正面回答網點人員問題。與此同時，網點營業主管第一時間聯繫轄區派出所，民警立即出警，要求客戶將3.5萬元存回卡中，隨即帶離網點。
下午13時45分，民警返回網點查詢客戶賬戶明細，告知該賬戶確有可疑。16時40分，民警反饋該客戶取款途中有人陪同，但陪同人員未出現在銀行監控範圍內，並證實該客戶確係幫助電信詐騙資金轉移。16時45分，該支行將客戶賬戶作停用處理。
在轄區派出所的配合下，網點成功攔截電信詐騙資金3.5萬元，避免了受害人資金損失。網點及時攔截電信詐騙資金得到了公安機關的高度讚許。
溫江區支行：餘額長期不足千元的賬戶進賬29680元，不到10分鐘要取走
6月25日中午13時左右，一位30多歲的男性客戶走進郵儲銀行成都溫江區支行營業部，他取號後來到業務窗口，要求取款29680元。營業部經辦櫃員接待了客戶，按制度要求對取款金額1萬元以上客戶交易情況進行查詢後，發現該客戶賬戶餘額長期不足千元，6月25日當天12時52分進賬29680元。
“進賬不到10分鐘就要取走！”經辦櫃員有些警覺，遂按照“三問清楚”的要求，進一步詢問客戶資金來源及用途，客戶神色有些慌張，説話支支吾吾，一會兒説錢是朋友借給他用的，一會兒又説是幫朋友取錢。
聽著客戶模糊的回答，看著他緊張的表情，以及避開櫃員眼神、不停翻看手機的不安表現，憑藉長期櫃面工作積累的反詐經驗，網點人員初步判斷：該客戶可能涉嫌電信詐騙！於是，立即報告網點營業主管，經兩人溝通商議，當機立斷向溫江區反詐中心電話報告了異常情況。反詐中心庚即指示網點向指定警官報案。10多分鐘後，溫江區公平派出所3名警察到達現場，對該男子進行詢問後帶離。
當晚，派出所通知網點人員配合進行了筆錄，並初步認定這是一起電信詐騙案件。
兩起疑似涉案賬戶資金的成功攔截，充分體現了郵儲銀行成都市分行員工的專業素養和高度警覺性，也彰顯了成都市分行在防範電信網路詐騙方面的能力和決心。一直以來，該行堅決貫徹黨中央、國務院工作部署，認真落實全國打擊治理電信網路新型違法犯罪工作電視電話會議精神，進一步落實監管要求，深入推進成都市涉案“兩卡”治理工作會議精神，壓實主體管理責任，持續加強一線員工風險意識教育，提高精準識別能力，最大限度發揮營業網點“第一道防線”的作用，持續加大對電信詐騙犯罪的防範和打擊力度。
下一步，郵儲銀行成都市分行將始終貫徹落實“人民郵政為人民”的服務宗旨，踐行社會責任，定期開展反詐宣傳，引導廣大客戶增強風險防範意識，著力為客戶把好資金安全關，切實築牢反詐金融“防護墻”，為維護社會金融秩序穩定貢獻郵儲力量。（朱淩雲 左蓁 徐力）
