近日，浦發銀行綿陽分行工作人員在辦理現金取款業務過程中，通過核查賬戶資金來源及用途，成功堵截4萬餘元涉詐資金，守護了人民群眾財産安全。
當日中午13:00，客戶黎某至浦發銀行綿陽分行營業網點辦理現金取款49000元業務，經辦櫃員在進行身份核實時，發現該客戶年紀較小而取款金額較大，遂主動與客戶核實資金來源及取款用途等資訊。該客戶稱，賬戶資金為綿陽地區交通事故責任方轉入的賠款，取現用於日常使用，但無法準確説明事故情況及付款方姓名等資訊，引起了經辦櫃員的警覺。通過對賬戶流水的進一步調查，該賬戶近期交易較少，該筆資金入賬僅2小時，且交易對手為上海某貿易公司對公賬戶，與客戶所述存在明顯矛盾。
經網點運營主管現場復核，該客戶無法提供與所謂事故責任方的聊天記錄、事故現場照片或出警記錄等相關佐證，且無法清楚解釋對公賬戶匯款緣由，同時經公開資訊查詢，該筆款項的匯入公司于2024年3月剛成立，且為易涉案的貿易類公司。該行當即向該客戶宣講了“斷卡行動”及“反電信網路詐騙”的相關政策，提示相關風險，建議延遲取款，客戶隨即離開網點。事後，經辦櫃員立即聯繫賬戶開戶網點展開聯合調查，並及時將該賬戶進行管控。4月8日，該賬戶被公安通報為涉案賬戶，涉詐資金得以留存。
此次成功攔截涉詐資金，是浦發銀行運營員工高度責任心和專業業務能力的生動展現。浦發銀行綿陽分行相關負責人表示，未來將持續踐行社會責任，常態化開展金融知識宣傳，嚴格落實防詐反詐各項工作要求，做客戶服務的知心人、客戶資産的守門人，為構建和諧金融環境貢獻更大力量。（彭禮旭）
