工欲善其事必先利其器，為進一步提升員工反詐意識，強化防騙技能，切實履行好金融機構守護廣大人民群眾“錢袋子”的使命職責，共同築起防範電信網路詐騙的金融“防火牆”。8月31日，興業銀行成都分行組織全體員工開展了一場別開生面的反詐觀影活動。
本次觀影活動由興業銀行成都分行資訊科技部（安全保衛部）聯合分行工會、消保辦共同舉辦，邀請全體員工下班後前往電影院觀看當下熱門反詐電影《孤注一擲》，以生動有趣的方式將反詐知識和金融知識送到全體員工身邊。該電影以真實境外詐騙團夥案例為原型，講述了詐騙犯罪的手法與套路，同時強調了個人財産安全的重要性。觀影中，大家聚精會神，心弦都隨著電影主角掙紮在層出不窮的境外網路騙局套路中跌宕起伏，讓人捏一把汗。
“以前總覺得詐騙與洗錢離我們的生活很遙遠，沒想到原來陷阱在我們身邊隨處可見。要有堅毅的意志和品格，不貪圖小便宜，不謀不義之財，才能成功避坑！”觀影后，分行消保辦小吳感嘆道。
近年來，興業銀行成都分行積極響應監管機構號召，主動承擔起反詐宣傳的社會職責。對內強化員工金融知識和反詐技能培訓，構築詐騙識別“高壓網”；對外積極開展反詐宣講進校園、進社區活動，為學生、老人等重點人群宣貫金融安全知識，努力提高人民群眾金融反詐防騙意識，守護人民群眾“錢袋子”安全。
在監管機構和公安部門的高壓反詐態勢下，近日，成都分行下轄武侯支行協助警方破獲了一起代售旅遊卡的洗錢陷阱。8月25日下午，客戶杜某攜帶銀行卡來到武侯支行，告知工作人員其銀行卡突然無法使用，想要查詢原因。工作人員查詢發現，杜某銀行卡因交易異常觸發了興業銀行風險系統預警，賬戶被臨時採取了風險控制措施。工作人員進一步核實發現，杜某銀行卡前期用於代發工資及生活支付等用途，使用正常，近幾日突然增加了一些異常交易。經詢問，杜某告知銀行工作人員其同事給其介紹一個賺錢渠道——代售旅遊卡。杜某按每單抽取佣金，但對買賣雙方身份均不清楚。工作人員分析，杜某極有可能陷入他人設計的洗錢陷阱，其行為有幫信的嫌疑。工作人員對杜某行為及時進行勸阻，並聯繫武侯區紅牌樓派出所，引導杜某配合民警調查。民警到達網點後對杜某進行了問詢，將其帶回派出所進一步開展調查。
無獨有偶，在城市的另一邊，成都分行下轄新都支行近日接待一名男性客戶楊某，該客戶到櫃檯辦理現金支取4.2萬元，因客戶能準確描述匯款人資訊和合理資金用途，且客戶在支取時也未要求全部取出賬戶資金，在無明顯異常特徵的情況下，櫃面人員為其辦理了取款業務。
在楊某完成取款後，新都支行櫃面立即收到該賬戶觸發興業銀行成都分行風險預警系統的通知短信，系統標注楊某賬戶近期有多筆大額現金支取記錄，且網點分散、時間頻繁，為洗錢高風險標識賬戶。成都分行後颱風管人員立即聯繫新都支行櫃面會計主管，要求會計主管想方設法穩住客戶，勿讓其離開，並報告派出所尋求民警幫助。
會計主管以開通手機銀行需辦理審核手續為由將楊某拖住，同時啟動警銀協作機制。幾分鐘後，兩位轄區派出所民警趕到網點，現場對客戶楊某開展詢問。面對民警提問，楊某神情緊張、支支吾吾。隨後，在確保資金安全情況下，民警因涉嫌幫信洗錢將楊某帶回派出所進行進一步調查核實。
網路洗錢詐騙陷阱花樣百齣，不法分子為了達到洗錢目的往往巧立各類名目引誘他人協助其轉移非法資金，廣大市民一旦放鬆警惕，就容易被利用成為不法分子的幫兇。
下一步，興業銀行成都分行將繼續豐富反詐防騙宣傳形式，將反詐新思路、新方式、新技術在網點、社區、學校場景宣傳中推深推實、入腦入心。通過緊密銀行和群眾的金融安全紐帶，興業銀行成都分行將進一步強化社會各界防範電詐意識，努力構築起強大的金融安全“防火牆”，切實維護和保障廣大人民群眾的財産安全。（彭禮旭）
