浦發銀行綿陽分行積極貫徹落實中國人民銀行關於加強支付結算管理，防範打擊電信網路新型違法犯罪工作要求，以專業能力和優質服務築牢反詐第一防線，切實保護人民群眾財産安全和合法權益。近日，該行成功攔截一筆涉電信網路詐騙資金，用心守護老百姓“錢袋子”。
可疑男子櫃面取現，銀行工作人員迅速應對
一名中年男子鄧某到櫃面支取12000元現金，當班櫃員發現該男子神情緊張，眼神飄忽。隨後，櫃員對該男子賬戶交易流水、資金來源和用途進行核查，發現其于7月14日開戶，每日非櫃面交易限額為1000元，該賬戶上的12000元資金由他人跨行跨省轉入，且資金當天入賬後客戶就想支取現金。工作人員立即引起了警覺，詢問鄧某轉賬人的姓名和與其關係時，男子無法作答，且對資金來源和用途含糊其辭，前言不搭後語。櫃員當即將可疑情況報告網點運營主管，運營主管迅速與轄區派出所反詐民警取得聯繫，同時網點工作人員以賬戶存在風險需進一步核實為由婉拒了客戶的業務訴求，為防止鄧某輾轉去其他網點取現，櫃面隨即對該賬戶進行了只進不出控的控制。
警銀協作識破真相，成功攔截涉詐資金
介於客戶的可疑情況，運營主管將相關情況進一步上報區級反詐中心進行核實。期間鄧某通過電話和現場方式多次要求支取賬戶上資金，網點均以賬戶風險排查未果婉拒了客戶。經網點與區反詐中心反覆溝通，並協助提供資金轉入人線索資訊，7月27日，反詐中心警官反饋鄧某所持的浦發銀行卡為二級涉案卡，賬戶上12000元資金為涉案資金，要求銀行止付該賬戶，在警銀協作下，目前該筆涉詐資金已被浦發銀行成功攔截。
浦發銀行綿陽分行工作人員以專業的工作素養和高度的責任心及時阻斷了不法分子的資金轉移鏈條，警銀協作識破詐騙並成功攔截了涉電信網路詐騙資金，有效保護了群眾財産安全。該行負責人表示，當前電信詐騙形勢依然嚴峻，銀行機構應不斷加強對個人賬戶非櫃面限額管理，與轄內公安機關做好反詐聯動，不斷加強金融知識普及力度和深度，提示群眾不要給陌生人匯款，增強人民群眾防詐騙意識，推動反詐宣傳工作的常態化，為構建和諧的金融環境貢獻力量。(彭禮旭）
