7月22日，一名客戶來到郵儲銀行巴中市分行營業部預約取現20萬元，7月23日，該客戶再次來到網點，要求取現。經辦櫃員對客戶開展盡職調查，詢問其資金來源，徵得客戶同意後查詢了賬戶近期交易流水，發現7月18日-7月22日期間，該賬戶每日通過支付寶提現約4.9萬元，至22日賬戶餘額達20.04萬元。
營業主管發現該賬戶存在可疑交易，立即上前協助詢問。客戶稱自己是眉山人，父母的工程項目在眉山，通過她的賬戶發放工資。詢問其為什麼前往巴中取現，客戶稱是到巴中旅遊。
詢問過程中，客戶的回答含糊其詞、前後矛盾，且無法提供相關取現依據。在業務辦理過程中，客戶左顧右盼，頻繁使用電話與他人交流，且與其同行的一名男子，行為較為可疑。
為此，網點工作人員初步判斷該客戶有涉詐風險，婉拒了客戶的取現要求，隨即對該賬戶實施了管控措施，並撥打了巴州區江北派出所報警電話。幾分鐘後民警趕到，了解情況後，當場將客戶帶走。
事後，經向巴州區江北派出所了解核實，該客戶賬戶資金確實存在問題，已明確是詐騙團夥作案，根據銀行提供線索，警方已抓捕犯罪嫌疑人數名。派出所民警對郵儲銀行積極配合反詐的行為給予充分肯定。
據悉，郵儲銀行巴中市分行一直以來高度重視防範電信網路詐騙工作，將該項工作納入經營管理考核之中。打擊電信網路詐騙不僅事關千家萬戶福祉，更是郵儲銀行履行國有大行責任擔當的具體體現。下一步，郵儲銀行巴中市分行將指導轄內網點將繼續發揮“第一道防線”作用，加強櫃面業務的風險把控，堅決排查、防範涉案賬戶風險，為維護金融穩定，守護百姓“錢袋子”作出更大貢獻。（陳虹宇 蔣燕 彭禮旭）
