4月19日下午，客戶程某前後兩次到達浦發銀行成都分行營業部櫃檯，第一次想要提高限額，表示過幾天會用於支付車款。櫃員調取其流水發現此卡為其工資卡，後來已離職，離職後交易資金較小，用於日常消費，賬戶餘額只有幾元，故櫃員建議客戶如確實有需要，等資金到賬的話可以撥打櫃面電話，進行臨時提額，客戶表示同意後離開。十幾分鐘後，該客戶又到另一個櫃檯表示馬上有一筆大額資金要匯入，金額高達100萬，需要馬上開通大額的轉賬限額，客戶前後説法不一，引起櫃員的警覺。櫃員立即將情況彙報給運營主管，運營主管聯繫到客戶的開戶行浦發銀行綿陽分行，請其協助處理並且聯繫了當地反詐中心，經過綿陽分行盡職調查發現客戶目前卡片無異常。在工作人員進行反詐宣傳後，客戶執意要提高限額，並再次改口稱資金是通過個人名義借來的高利貸100萬元，每個月還500元左右的利息，但對具體的利率並不知曉。
工作人員認為該客戶疑點重重，提額原由漏洞百齣，前後不一致，並且在離開櫃檯後均有與他人通話的行為，結束通話後就會再次回到櫃面，並給出新的説辭。結合上述情況，浦發銀行成都分行的工作人員認為該客戶實際是過渡電詐資金的“馬仔”，遂立即聯繫到當地派出所反詐民警，警察同志到達網點後和工作人員對該客戶進行反電詐宣講及教育，客戶表示不再幫助詐騙分子過渡資金。客戶隨後又返回網點，對浦發銀行成都分行營業部工作人員的耐心勸導和反電詐宣講表示感謝。
浦發銀行成都分行負責人表示，未來將繼續以專業能力和優質服務紮實築牢反詐反賭堤壩，持續深化警銀協作，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。（彭禮旭）
