近期，全國多地出現一種新的電信詐騙贓款轉移方式，詐騙團夥採取“線上詐騙+線下取款+網約車/閃送投遞”的組合模式進行詐騙。在獲取受害人信任後，要求受害人到銀行取款或者購買黃金，隨後安排周邊區域團夥線下取款、取貨，或通過計程車、網約車、貨拉拉及同城閃送、跑腿等方式將財物運往指定地點達到轉移贓款贓物的目的。

為積極應對這一全新作案手法，四川遂寧市公安機關、銀行金融機構共同開展大額取現預警排查工作，及時發現潛在受害群體，緊急開展預警勸阻和資金攔截工作，全力守護轄區群眾的錢袋子，查獲三起典型案例。

案例一

11月2日，遂寧反詐中心研判發現安居區有群眾大額取現，疑似被騙。遂立即推送安居反詐中心跟進核查，安居反詐中心迅速啟動警銀機制開展現場核實。

經查，受害人張某遭遇婚戀交友類投資理財騙局，對方冒充現役軍人，稱掌握了某平臺的後門，可以穩賺不賠，邀請張某參與虛假網路投資賺錢。張某被對方的甜言蜜語所迷惑，立即從當地信用社櫃面取現10萬元，欲連同家中1.5萬元現金共計11.5萬元放入紙箱內封好，通過貨拉拉運送至詐騙團夥指定地址。民警通過對張某開展反詐宣傳，成功讓其意識到被騙，為其挽回損失11.5萬元。

案例二

11月7日，遂寧反詐中心經研判發現,射洪轄區疑似有群眾遭遇詐騙，遂推送射洪反詐中心核查。射洪反詐中心迅速啟動緊急核查機制，及時將正在與貨拉拉進行交接黃金的受害人攔截，現場追回金手鐲兩隻，為受害人挽回經濟損失3.8萬元。

經核實，受害人因遭遇兼職刷單詐騙，按照詐騙嫌疑人的指令，欲將價值3.8萬元的黃金通過貨拉拉運送至成都指定地點。

案例三

11月13日，遂寧反詐中心研判發現，經開轄區疑似有群眾正在遭遇電信詐騙，遂推送經開反詐中心跟進核查。經排查，凸顯出疑似受害人蔣某。民警趕赴現場時，發現蔣某正將2.52萬元現金裝進一紙箱子交給貨拉拉司機，遂將其及時攔截。

面對民警詢問，蔣某堅稱自己未被騙，後民警在蔣某手機上發現網上刷單的APP及相關的聊天記錄，民警隨即向蔣某詳細講解兼職刷單詐騙的作案手法及現實危害，最終成功讓其意識到被騙，為其避免損失2.52萬元。

警方提醒

一、凡是空車帶貨的。需詢問發件人寄送物品資訊，並在發件人的見證下開箱驗視，發現黃金、現金等貴重物品的。

二、凡是在各銀行網點、黃金珠寶店舖（含大型商超金店）等附近接單上車，空車帶貨的。

三、凡是發件人行為異常，尤其是上車後突然中途下車要求繼續將物品送至指定地點，或空車帶貨途中改變送貨地點，或無正當理由主動另給好處費，支付費用明顯不合理的。

四、凡是收件人行為異常，尤其是空車帶貨的訂單，收貨時戴口罩、戴帽子、穿雨衣等遮掩、偽裝容貌，或不見面、不現身收貨，或到達指定送貨地點後又更改送貨地點的。

五、凡是對物品有特殊包裝（常用紙箱包裹、文件袋封裝，並標有“重要文件”“貴重物品”），且發件人索要司機身份資訊、拍攝車輛、人員照片等異常情形的。

如遇有上述情形，請務必第一時間撥打“110”，對查證屬實協助公安機關挽回群眾損失或抓獲違法犯罪嫌疑人的，按照有關規定給予表彰。對違反行業規定、平臺規則的，根據行為的性質、造成的損失和影響的嚴重程度，給予相應行政處罰或取消從業資格，對參與“洗錢”構成犯罪的，依法追究刑事責任。（供稿方：遂寧市公安局）