日前,為踐行綠色發展理念,中國銀行、建設銀行分別發佈《中國綠色債券原則》《環境資訊披露報告》,以金融手段支援“雙碳”目標。
今年以來,銀行業持續助力實體經濟綠色低碳轉型,信貸投放方面,截至2022年二季度末,我國本外幣綠色貸款餘額19.55萬億元,同比增長40.4%。此外,多家銀行創新綠色金融産品與服務,例如發行綠色主題類理財産品、設立“碳賬戶”、發行綠色金融債券等。
綠色貸款保持高速增長
日前,在記者調研中,不少銀行表示綠色低碳産業是目前貸款投放的重點領域。
“我們對綠色環保、清潔能源等産業加大了信貸支援力度,同時還為有節能、降碳、減排等技術改造需求的企業提供專項信貸産品,並提高了敞口額度。”某國有行北京分行信貸業務專員告訴記者。
“首先是確保綠色信貸的投放。”湖州銀行公司銀行部相關負責人表示,“結合我們當地的地域特色,綠色信貸方面主要投向全域生態整治項目、綠色工廠項目、建築行業中符合綠色建築標準的企業等。”
除信貸金額上加大投放外,還有部分銀行下調了綠色信貸的利率價格。北京地區某股份行公司業務部負責人表示:“綠色産業客戶是我們爭取的重點,對於符合綠色信貸審批條件、符合國家戰略發展要求的企業,我們會採取降低50-100個基點的利率優惠。”
近年來,我國綠色貸款保持高速增長,人民銀行日前公佈的2022年二季度金融機構貸款投向統計報告顯示,截至2022年二季度末,我國本外幣綠色貸款餘額19.55萬億元,同比增長40.4%,比上年末高7.4個百分點,高於各項貸款增速29.6個百分點,上半年增加3.53萬億元。
對此,業內人士分析稱,綠色信貸增速在不斷加快,反映出綠色信貸市場的需求巨大,市場主體均有迫切的綠色轉型資金需求,而銀行綠色信貸業務也逐漸成為信貸業務的重要增長點。
創新産品“多點開花”
為助力實現“雙碳”目標,銀行與旗下理財子公司推出多款綠色主題類理財産品。中國理財網數據顯示,截至目前,與低碳、ESG相關的理財産品共有159隻。
“該類理財産品將重點投資于節能環保、清潔生産、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等産業,同時高度關注鄉村振興、普惠金融、精準扶貧、高品質發展等領域投資機會。”某股份行産品經理告訴記者。
此外,今年上半年還有多家銀行試水“碳賬戶”“綠色賬戶”等創新金融業務。例如,中信銀行副行長呂天貴介紹,“中信碳賬戶”是圍繞城市的碳普惠機制建設,讓用戶的綠色低碳行為可計量、可追溯,推動綠色低碳廣泛融入民眾生活。“我們充分認識到綠色銀行建設的重大意義,推動綠色金融體系建設,探索制定綠色金融解決方案”。
目前還有部分銀行基於“碳賬本”業務,提供信用卡額度升級、分期福利、銀行卡消費折扣、支付優惠、積分商城權益兌換等個人金融服務。
綠色債券方面,據中國債券資訊網數據統計,2021年,商業銀行發債近2萬億元,其中綠色金融債發行379.55億元。2022年1月-7月,18家銀行發行綠色金融債952.57億元,發行規模較去年全年大幅增長。
推進綠色金融戰略發展
今年以來,多家銀行發佈綠色金融發展規劃,已將綠色金融提升至戰略高度。建設銀行日前發佈2021年度《環境資訊披露報告》,建設銀行董事長田國立對此表示,建設銀行秉持綠色大局觀,將生態文明建設目標融入戰略發展,該行已先後設立綠色金融委員會和碳達峰碳中和工作領導小組,制定和實施《綠色金融發展戰略規劃》和《服務碳達峰碳中和行動方案》。
中國銀行也于7月末與多部門聯合發佈《中國綠色債券原則》,是供市場主體參考使用的綠色債券自律規則。
今年6月,中國銀保監會發佈了《銀行業保險業綠色金融指引》,以引導銀行業保險業發展綠色金融,有序推進碳達峰、碳中和工作,是銀保監會首次針對綠色金融發佈的重要文件。此外,銀保監會還組織開展了綠色融資統計和綠色信貸自評價。
銀保監會政策研究局負責人葉燕斐介紹:“從今年開始將綠色融資統計納入銀行業非現場監管報表體系,組織有關銀行定期開展綠色信貸統計和自評價,引導銀行機構按照市場化、法治化原則支援綠色低碳産業發展,加強對融資項目碳減排量等環境效益的測量、核算、監測和資訊披露。”
(責任編輯:易薇)