6月9日,中國銀保監會新聞發言人在答記者問時表示,截至目前,明天集團已將持有的濰坊銀行、泰安銀行、中江信託等十余家金融機構的股權向新的投資者轉讓,並由新的股東經營管理,各項業務經營正常。
《中國經營報》記者注意到,濰坊銀行、泰安銀行近年來均迎來多個國資股東。具體來説,2018年,濰坊銀行前三大股東更換為濰坊市城市建設發展投資集團有限公司(以下簡稱“濰坊城建”)、濰坊濱海旅遊集團有限公司(以下簡稱“濱海旅遊”)、濰坊市投資集團有限公司(以下簡稱“濰坊投資集團”),其均為國資控股企業。
泰安銀行方面,2018年8月9日,銀保監會公開表示同意泰安泰山控股有限公司(以下簡稱“泰安泰山控股”)、泰安金融控股集團有限公司(以下簡稱“泰安金控”)等公司受讓泰安銀行股份。受讓後,泰安泰山控股持股20%,泰安金控持股15%,兩公司分別為該行前兩大股東,其均為國資控股企業。
值得注意的是,濰坊銀行、泰安銀行2018年相關評級報告均表示其非標投資業務方面風險需關注。兩行如何處理該問題?記者就此與濰坊銀行、泰安銀行分別取得聯繫併發送了採訪提綱,泰安銀行回復稱:“我行各項業務經營正常,暫不接受採訪。”
國資入局
從濰坊銀行方面看,據中國貨幣網公示的《濰坊銀行股份有限公司2018年度報告》顯示,2018年該行股東融達信實業發展有限公司等6家股東對其持有的濰坊銀行股權進行整體轉讓。其中,分別由濰坊城建、濱海旅遊、濰坊峽山綠色科技發展集團有限公司、濰坊濱城投資開發有限公司、濰坊濰州城建投資有限公司、濰坊市再擔保集團股份有限公司、濰坊創新投資集團有限公司受讓。
該次轉讓,濰坊銀行原三大股東——融達信實業發展有限公司、西藏世紀鼎天投資管理有限公司、上海德萊科技有限公司均退出,其皆為民資控股。股權變更後,濰坊城建成為濰坊銀行大股東,持股13.58%;濱海旅遊成為該行二股東,持股13.08%。
據媒體報道稱,此次轉讓,濰坊市7家市屬、區屬國有企業整體受讓市外股東在濰坊銀行44%的股權,轉讓完成後地方國有持股比例達到79.15%,標誌著濰坊銀行成為地方國有控股的股份制商業銀行。
與濰坊銀行相似,泰安銀行也在近年來出現較大股權變動。
2018年8月9日,銀保監會官網公示了《山東銀監局關於同意泰安泰山控股有限公司等四家企業受讓泰安銀行股份的批復》,表示同意泰安泰山控股、泰安金控、山東康平納集團有限公司、泰安市國泰民安投資集團有限公司(以下簡稱“國泰民安”)分別受讓泰安銀行股份22000萬股、16500萬股、5749萬股和5500萬股。
受讓後,泰安泰山控股總計持股比例為20%,成為第一大股東;泰
安金控總計持股比例為15%,成為第二大股東;國泰民安總計持股比例為5%。該3家公司總持股比例為40%。據《泰安銀行2018年度報告》顯示,泰安泰山控股及泰安金控均為國資控股公司。記者經國家企業信用資訊公示系統查詢,國泰民安亦為國資控股。
除上述3家公司外,據《泰安銀行2018年度報告》顯示,泰安銀行前十大股東另有3大股東為國資控股,其最終受益每人平均為泰安市財政局,該3大股東總持股比例為29.97%。
實際上,泰安銀行在2017年也
曾有大幅度的股權變動。據中誠信出具的《2018年泰安銀行股份有限公司二級資本債券跟蹤評級報告》(以下簡稱“泰安銀行跟蹤評級報告”)顯示,2017年,山華城科技開發有限公司等11家原股東通過協議轉讓方式,將持有的該行股權分別轉讓給山東康平納集團有限公司(以下簡稱“山東康平納”)等20家公司。據該行2018年年報顯示,截至2018年年末,山東康平納持有泰安銀行10.22%股份,是該行前五大股東中唯一的一家民資控股企業。
“非標”何解?
濰坊銀行近年來的經營狀況及相關數據如何?據中國貨幣網公示的濰坊銀行2018年年報及該行《2019年一季度資訊披露報告》顯示,截至2019年3月末、2018年末、2017年末,濰坊銀行的總資産分別為1325.76億元、1280.14億元、1154.95億元,資産規模有所擴大。但與此同時,該行的不良貸款率提升。
據濰坊銀行2018年年報顯示,截至2017年末,該行的不良貸款率為1.60%。
中誠信國際出具的《2018年濰坊銀行股份有限公司跟蹤評級報告》(以下簡稱“濰坊銀行評級報告”)顯示,濰坊銀行信貸資産方面,由於宏觀經濟下行和産業結構持續調整,當地紡織、機械和化工等傳統産業受到較大衝擊,部分企業經營困難,無力及時償還貸款本息;同時在關聯企業和擔保圈(鏈)風險傳導作用下,地區信用環境持續惡化,2017年以來該行不良持續反彈。而截至2018年年末、2019年3月份,該行的不良貸款率又分別升至1.97%、2.39%,不良貸款率出現連升。
而泰安銀行方面,從其經營數據來看,中國貨幣網公示的《泰安銀行2018年度報告》及該行《2019年一季度資訊披露報告》顯示,截至2019年一季度末、2018年末、2017年末,該行的資本充足率分別為11.18%、11.01%、11.38%,資本充足率出現回升。而截至2018年末、2017年末,該行的營業收入分別為127554.84萬元、144520.53萬元,2018年同比下降11.74%;凈利潤分別為42153.38萬元、61982.39萬元,2018年同比下降31.99%。與此同時,截至同期,泰安銀行的不良貸款率分別為4.69%、2.06%,2018年較2017年上升了2.63個百分點。
值得注意的是,濰坊銀行及泰安銀行的2018年相關評級報告,均指出其非標投資業務方面風險需關注。
具體來説,濰坊銀行評級報告顯示,濰坊銀行“非標投資佔比較高,對該行風險管理提出了更高的要求”。截至2017年末,該行證券投資資産餘額為414.49億元,較年初增長26.20%,其中安全性較好的政府債券、政策性金融債、金融債券以及發行主體外部級別在AA-級及以上的同業存單合計佔比40.12%;同業理財佔比17.42%;外部級別在AA級及以上企業債佔比7.88%。該行投資的資管計劃佔比8.76%;信託投資佔比26.19%,底層資産為信託貸款。整體來看,由於該行非標投資佔比相對較高,相較標準化投資産品,非標投資透明度較弱,相關風險需保持關注。
而泰安銀行跟蹤評級報告則指出,泰安銀行“非標投資逐步到期但在證券投資中佔比仍較高,對風險控制能力帶來挑戰”。
截至目前,兩行的證券投資業務有何調整?非標投資等相關風險如何把控? 記者就此與濰坊銀行、泰安銀行分別取得聯繫併發送了採訪提綱,泰安銀行回復稱各項業務經營正常,暫不接受採訪。
(責任編輯:曾薔)