個人養老金基金再迎擴容。7月12日,證監會公佈的最新個人養老金基金名錄和個人養老金基金銷售機構名錄顯示,截至2024年6月30日,個人養老金基金數量達193隻,個人養老金基金銷售機構數量為51家。相較於今年一季度末,新增7隻個人養老金基金,另有1隻産品因清盤被移出名錄;個人養老金基金銷售機構的名單則無變化。
14家機構管理5隻以上産品
2022年11月4日,證監會發佈《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》,對參與個人養老金投資公募基金業務的各類市場機構及其展業行為予以明確規範。同年11月18日,證監會發佈首批個人養老金基金名錄和個人養老金基金銷售機構名錄,包括129隻養老目標基金及37家基金銷售機構。同時,按照規定,後續兩份名錄將持續定期發佈並動態調整。
個人養老金基金“貨架”持續上新。截至2024年6月30日,個人養老金基金數量達193隻,相較一季度末的187隻産品,新增了7隻産品、退出了1隻原有産品。
此次新入圍的産品,涉及6家公募基金管理人旗下的7隻基金。其中,易方達基金旗下有2隻新增産品,華夏基金、廣發基金、富國基金、中歐基金、建信基金旗下均新增1隻産品。從産品類型上看,7隻新增的個人養老金基金中,包含5隻目標日期基金、2隻目標風險基金。
在此次新增的基金管理人中,華夏基金、易方達基金、廣發基金、中歐基金、建信基金、富國基金等6家基金管理人入圍的個人養老金基金産品分別由原來的11隻、10隻、9隻、8隻、5隻、4隻增加至12隻、12隻、10隻、9隻、6隻、5隻。
另從各家基金管理機構旗下産品數量看,截至2024年6月30日,有14家機構管理的個人養老金基金均在5隻以上。其中,華夏基金、易方達基金旗下産品數量最多,均為12隻;廣發基金和南方基金均以管理10隻産品緊隨其後;中歐基金以管理9隻産品位列第三名。
中歐基金相關人士在接受《證券日報》記者採訪時表示:“個人養老金基金産品擴圍,是按照相關要求,在市場中目前已成立的養老目標基金中挑選滿足要求、符合個人養老金投資的産品納入個人養老金可投資範圍,豐富個人養老金的投資選擇。本次1隻産品的入圍,完善了中歐基金在個人養老金賬戶中的産品線序列。”
對於個人養老金基金穩步擴容,南開大學金融發展研究院院長田利輝在接受《證券日報》記者採訪時表示:“個人養老金業務發展前景廣闊,是各類金融機構積極佈局的重要業務領域。個人養老金基金的穩步擴容能增加長期資金來源,引導市場投資風格向長期投資轉變,增強資本市場內在穩定性。同時,個人養老金基金作為長期資金,其投資往往傾向於支援實體經濟的發展,有助於促進經濟結構的優化和産業升級。”
首次有産品被移出名錄
《證券日報》記者進一步梳理個人養老金基金名錄注意到,鵬華長樂穩健養老混合發起式被移出,這是該名錄首次“減員”(已進榜的産品被移出)。
在田利輝看來,個人養老金基金市場具有巨大的發展空間,接下來,公募機構需要從公開化、個性化、知識化和實惠化方面發力,進而持續獲得投資者的認可。他進一步分析稱:“其一,需提高資訊披露的透明度,讓投資者清晰了解基金的投資策略、風險控制和業績表現。其二,需根據不同投資群體的不同需求,提供更加個性化和差異化的産品和服務,滿足不同投資者的養老規劃需求。其三,需推動投資者提高對個人養老金基金的認識,用業績讓投資者認同長期投資的重要性和風險管理。也就是説,公募機構要切實提高基金的投資回報,提升投資者的獲得感。”
此前,證監會在召開新聞發佈會時提到,下一步,證監會將協同相關部委做好試點評估,同時督促基金管理人紮實提升個人養老金管理與服務水準:一是全面強化機構投研核心能力建設。二是穩步推出更多契合個人養老金需求的投資産品。三是持續優化投資者服務。
此外,與今年一季度末相比,個人養老金基金銷售機構隊伍並無變化。截至2024年6月30日,個人養老金基金銷售機構為51家,包括19家商業銀行、24家券商和8家獨立基金銷售機構。
(責任編輯:朱赫)