2024年下半年的帷幕已經拉開,據記者根據金融監管總局網站梳理,今年上半年,金融監管總局在總局層面對16家機構開出罰單(僅統計總局機關行政處罰),合計罰款金額達到1.34億元。其中,多家理財公司于近期收到罰單,受到市場廣泛關注。
記者關注到,今年1月30日,金融監管總局召開2024年工作會議,在會議各項要求中,包括“堅決落實強監管嚴監管要求,全面強化‘五大監管’,嚴把準入關口、嚴密風險監測、嚴肅早期干預糾正”。
涉及銀行、保險等領域
具體來看,據記者梳理,自4月24日披露今年“1號罰單”以來,上半年金融監管總局共對16家機構作出處罰,合計罰款金額1.34億元,涉及銀行、保險、信託等多個領域。
其中,平安銀行收到上半年金額最大罰單。根據披露,平安銀行主要違法違規事實包括公司治理與內部控制、信貸業務、同業業務、理財業務及其他等方面,監管部門對其沒收違法所得並處罰款合計6723.98萬元。其中,總行6073.98萬元,分支機構650萬元。
同去年同期水準相比,據記者梳理,去年原銀保監會對8家機構開出罰單,合計金額達到4.04億元。其中,建行領到最大罰單,因公司治理和內部控制制度與監管規定不符等,被沒收違法所得並處罰款合計1.99億元。此外,民生銀行、中國銀行、渤海銀行、渣打銀行等罰款金額均在千萬以上。
多家理財公司收罰單
值得關注的是,6月28日,金融監管總局披露了對平安理財、招銀理財、信銀理財、中銀理財、建信理財的罰單,顯示出對行業的嚴監管態勢。
其中,招銀理財被處以罰款850萬元,罰款金額最高。根據行政處罰資訊公開表顯示,招銀理財理財業務存在以下違法違規行為:一是未能有效穿透識別底層資産,二是資訊披露不規範。
此外,建信理財被罰款400萬元,主要違法違規事實同樣為理財業務“未能有效穿透識別底層資産”以及“資訊披露不規範”。記者關注到,去年上半年,建信理財還曾因為“開放式公募理財産品持有高流動性資産比例不達標”等六項違法違規行為被罰款540萬元。
記者關注到,從近期披露的罰單來看,資訊披露是監管關注的重點之一。素喜智研高級研究員蘇筱芮對記者表示,規範理財業務資訊披露不僅僅是理財展業的合規要求,同時也是金融消費者權益保護的基本舉措。蘇筱芮認為,在金融行銷環節規範披露理財産品相關資訊,一是有助於提升金融消費者的知情權,二是基於透明、公開的産品資訊來選擇合適的産品,能夠進一步強化金融消費者的選擇權,三是推動理財行業實現正向、良性的健康發展,避免機構因誘導甚至欺詐消費者等行為而擾亂理財市場競爭秩序。
星圖金融研究院副院長薛洪言對記者表示,2017年以來,我國資管業務即進入嚴監管階段,當前理財公司處於常態化嚴監管狀態中。“常態化的嚴監管,有利於理財業務規範經營、有序競爭,是行業可持續發展的前提條件”,薛洪言表示。
(責任編輯:張紫祎)