截至2021年12月末,全國金融租賃公司共有71家。這一數量較去年上半年末沒有變化
金融租賃牌照一直是銀行眼中的“香餑餑”,多家銀行發起設立或增持金融租賃公司。而最近有銀行宣佈要放棄寶貴的金融租賃牌照——在全資擁有珠江金融租賃有限公司(以下簡稱“珠江金租”)逾8年時間後,廣州農商銀行決定“放手”。
該行日前表示,將在8月19日召開的股東大會上審議對外轉讓全資附屬子公司珠江金租股權的議案。據悉,廣州農商銀行在2021年遭遇了業績大幅下滑,對於此次轉讓珠江金租股權,該行表示此舉意在聚焦主業。
欲轉讓珠江金租股權
進一步聚焦主業
在傳統業務競爭激烈、增速下滑的背景下,商業銀行近年來積極尋找新的盈利增長點,而擁有一張金融租賃牌照,顯然是一個不錯的選擇。儘管去年11月份,中國華融曾宣佈擬轉讓所持華融金融租賃79.92%股權,但銀行轉讓旗下全資金融租賃公司的案例極為少見,近日廣州農商銀行卻有意放棄其已擁有8年之久的金融租賃牌照,難道金融租賃牌照不“香”啦?
目前,廣州農商銀行持有珠江金租100%股權,此次轉讓珠江金租的股權將採取通過産權市場公開交易方式或非公開協定轉讓方式進行。根據財務測算,參考市場情況,每股轉讓價格不低於經評價後的每股凈資産值的1.35倍。
資料顯示,珠江金租是2014年3月份《金融租賃公司管理辦法》頒布以來,經原銀監會批復同意籌建的第一家全國性金融租賃公司,也是全國首家由農商銀行控股的銀行係金融租賃公司。2021年12月末,珠江金租曾以未分配利潤轉增註冊資本5億元,註冊資本由此增至15億元。
記者注意到,儘管成立時間早、資格老,但珠江金租的業績排名卻較為靠後,資産規模和盈利能力均處於中下游位置。
作為珠江金租母公司的廣州農商銀行是一家H股上市銀行,2021年其業績遭遇大幅下滑。2021年年報顯示,該行2021年實現歸屬於母公司股東的凈利潤31.75億元,較2020年大幅下降37.51%。該行表示,業績大幅下滑的原因主要是受外部複雜環境和疫情衝擊影響,計提了大額資産減值損失,以增強抵禦風險的能力。2021年全年,廣州農商銀行資産減值損失達126.03億元,遠遠高於2020年的78.93億元。在大幅計提後,該行去年資産品質基本保持穩定,截至2021年年末,廣州農商銀行不良貸款率為1.83%,較2020年年末微增0.02個百分點。
對於金融租賃公司來説,想要保持良好的運營發展離不開股東強大的資金支援,而被全資持有的珠江金租更是如此。但廣州農商銀行業績下滑,似乎也使其堅定了放棄金融租賃牌照的決心。廣州農商銀行表示,轉讓珠江金租股權意在優化資産結構與資源配置,進一步聚焦主營業務發展佈局,改善盈利狀況,增強風險抵禦能力,圍繞廣州農商銀行整體發展戰略規劃。
記者注意到,早在去年年報披露的2022年工作計劃中,廣州農商銀行就透露了聚焦主業的決心。該行表示,2022年,堅持穩字當頭、穩中求進工作總基調,積極落實市委市政府“不忘初心、回歸本源、支農支小”的定位要求。聚焦糧食穩産增産、農産品穩産保供、種業振興、農業現代化等重點領域,進一步強化綜合服務能力,充分體現回歸本源、支援主業定位。
銀行仍是金租公司
最為重要的股東群體
儘管廣州農商銀行決定放棄寶貴的金融租賃牌照,但從目前70余家金融租賃公司來看,銀行仍是金租公司最為重要的股東群體。
“當下金融租賃牌照仍十分寶貴。對於銀行業來説,金融租賃業務提供了多元化利潤來源,因此不少銀行佈局金融租賃業務,這幾乎是銀行業發展的一個大方向。”盤古智庫高級研究員江瀚對《證券日報》記者表示。
根據銀保監會最新一次披露的銀行業金融機構法人名單顯示,截至2021年12月末,全國金融租賃公司共有71家,這一數量較去年上半年末沒有發生變化。71家金融租賃公司中共有49家銀行係金租公司(含一家政策性銀行),佔比近七成。國有六大行中除郵儲銀行外,其餘銀行都設立了金融租賃子公司,另有8家股份行、10家農商行、25家城商行佈局了金融租賃公司。
儘管由銀行發起設立、參股的金融租賃公司數量已近50家,但記者注意到,近年來銀行發起設立金融租賃公司也出現了一段真空期。最近設立的唯一一家銀行係金融租賃公司為中銀金租,于2020年6月份設立,註冊資本108億元,其中中國銀行出資100億元,持股比例92.59%。自此以後,一直未新設立銀行係金融租賃公司。而根據此前披露的公開資訊,廣發銀行、成都銀行、江陰銀行均曾對外宣佈有設立金融租賃公司的意向,但目前均未實際完成。
江瀚表示,銀行通常資金實力雄厚,且具備融資成本優勢,使得旗下金融租賃公司在融資來源和資本金補充方面能夠獲得大力支援。未來,銀行業需在該領域花更大力氣探索。
(責任編輯:王擎宇)