重慶創新探索為陸海新通道注入“金融活水”

4月3日，重慶舉辦的“陸海新通道及RCEP跨境經貿投融資合作對接會”傳出消息：重慶正加快組建西部陸海新通道金融服務聯合體，探索金融服務陸海新通道建設的新模式，為陸海新通道建設注入更多金融活水。

“相關籌建工作已基本完成，聯合體將在即將舉行的第五屆中新金融峰會期間正式成立。”4月16日，市金融監管局相關負責人接受重慶日報記者採訪時透露。

2017年，陸海新通道首趟鐵海聯運班列從重慶出發，中國內陸地區首次通過鐵海聯運班列與東南亞國家“握手”。

幾年來，隨著陸海新通道建設穩步推進，企業“出海”步伐加快，相關的金融服務需求愈加強烈。如何推動金融服務好陸海新通道建設，考驗著沿線省區市和金融機構的智慧。

組建該聯合體，只是重慶金融服務陸海新通道建設的一個縮影。

在全國率先啟動鐵海聯運“一單制”試點

早在2017年，重慶就開始在這方面進行探索。

當年12月下旬，重慶設立重慶物流金融服務股份有限公司，率先在全國啟動物流金融創新試點。同月，該公司在全球首創鐵路提單，並聯合工行重慶市分行、物流企業，成功開立全球首份鐵路提單國際信用證。

在這之後，重慶又針對陸海新通道聯通歐亞、陸海集聚的特點，于2019年在全國率先啟動鐵海聯運“一單制”試點——基於貫通鐵運和海運全程的鐵海聯運提單，為企業提供多式聯運保險、提單融資增信、運費保理等金融服務，開具全國首張中國國際貨運代理協會（CIFA）多式聯運提單。

在此基礎上，重慶建立“一次委託、一次保險、一單到底、一次結算”的全程服務模式，穩步提升和完善鐵路與海運聯合承運互信互認互通機制，探索建立金融服務貫通海陸運輸的新規則。

在渝金融機構對鐵海聯運提單試點工作迅速響應。當年10月，建行重慶市分行在建行總行支援協調下，聯合12家陸海新通道沿線的建行分行及4家東南亞境外機構，建立起金融行業中首個“全域覆蓋、跨境延伸、總行牽頭、集團協同”的陸海新通道金融服務機制。隨後，建行重慶市分行向2家電子産品製造公司和1家國際物流公司提供了鐵海聯運“一單制”結算和融資服務，金額共計超過2億元。

“創新推出鐵海聯運‘一單制’融資模式，是重慶探索陸海聯動貿易金融新規則的一項重要成果。”市金融監管局相關負責人説，依託這一模式，實現了陸海新通道跨境多式聯運的流暢銜接，有效降低企業物流成本。

為企業量身定制融資産品

這樣的創新，還有很多。

如，長期以來，由於國際貿易背景下銀企資訊不對稱，我國進出口企業普遍存在融資難、效率低、融資産品單一等問題。針對這種情況，重慶農商行、重慶銀行、建行重慶市分行等多家銀行近年來與陸海新通道運營公司、擔保機構等市場主體合作，為陸海新通道進出口企業量身定制了“通道e融”“陸海新通道專項運費貸款”“陸海新通道貸”等專項融資産品。

其中，“陸海新通道貸”由重慶農商行引入國家融資擔保基金，與重慶小微企業融資擔保公司建立風險分擔機制，通過陸海新通道運營公司、金融機構、企業等多方聯動，解決銀企資訊不對稱等難題，幫助陸海新通道內企業降低融資門檻。2022年7月，全國首筆“陸海新通道貸”成功落地。

除了開發專項融資産品，重慶近年來還基於國家外匯管理局跨境金融服務平臺開發了西部陸海新通道物流融資結算應用場景，並成功入選國家區塊鏈創新試點。目前，該應用場景已累計便利600余家在渝企業融資、結算超33億美元。

“近年來，重慶金融業圍繞基礎設施、産業、貿易等領域，積極創新産品和服務，加大對陸海新通道建設的金融支援。”市金融監管局相關負責人説。截至2022年末，全市金融機構已累計為陸海新通道基礎設施項目、貿易物流企業發放貸款近5000億元。

“把脈問診”尋找更多“藥方”

在創新探索的同時，重慶還持續對陸海新通道金融服務進行“把脈問診”。

2022年，市金融監管局會同多個部門和金融機構對陸海新通道建設情況和金融服務情況進行了調研與分析。

調研發現，陸海新通道沿線省區市産業發展和升級帶來的融資需求較高，基礎設施建設項目投資金額較大。

此外，由於陸海新通道建設促進了中國和東盟的貿易發展，跨境結算、跨境投融資需求也越來越高。各省區市公佈的重大項目投資清單顯示，陸海新通道沿線省區市重大項目投資額超20萬億元。而在境外端，中老鐵路、雅萬高鐵等重大基建項目取得進展，中國企業在東盟國家承包工程累計完成營業額超過3800億美元。

面對龐大的融資需求，金融供給卻略顯不足，企業需求與有限的金融供給之間也未得到良好的對接匹配。市金融監管局相關負責人表示，目前金融服務陸海新通道的短板主要體現在以下幾方面。

其一，陸海新通道建設在金融領域的統籌機制欠缺，導致沿線省區市出臺的金融舉措及金融機構的參與度不均衡，境內外金融機構同業間資訊不對稱，導致離在岸金融服務碎片化、分散化，跨境金融服務優勢整合、協同合作不夠，供給不足。

其二，陸海新通道沿線銀企之間跨境、跨區域金融服務供需及信用資訊不對稱，導致企業跨境融資獲得授信難、融資服務不足、成本高。

其三，沿線交通、物流、貿易等數據互聯互通不足，企業之間跨境經貿合作供需及商業信用等資訊不對稱，導致跨境交易尋求有效合作方較難，阻礙了經貿投融資發展。

“陸海新通道建設涉及我國多個省區市的基礎設施建設、物流服務、跨境貿易和産業發展等領域，運輸網路覆蓋全球近120個國家和地區，相關金融服務需求存在多樣化的特點。要做好金融服務新通道建設工作，既需要沿線各省區市聯動，也需要境內外金融機構攜手合作。”市金融監管局相關負責人説,這無論對於地方政府還是金融機構來説，都是一個新的挑戰。

組建陸海新通道金融服務聯合體

“病根”找到了，如何“開藥方”？

“我們的計劃，是要打造陸海新通道金融服務體系。”市金融監管局相關負責人表示，這是重慶作為陸海新通道物流和運營組織中心應有的責任。

日前，重慶出臺加快建設西部陸海新通道五年行動方案，作出了組建西部陸海新通道金融服務聯合體的安排部署。

按照相關計劃，該聯合體將由重慶地方法人銀行聯合政策性銀行、中外資商業銀行在渝機構共同發起，組織陸海新通道沿線金融機構共同參與。未來，聯合體內的金融機構，將共用服務網路、共用信用資訊，打通聯合體內部金融信用，實現中外資、離在岸、機構網路信用資訊的聯動。

同時，聯合體將以金融信用賦能商業信用，探索形成覆蓋陸海新通道沿線地區和國家全域的市場交易網路和服務體系，著力解決跨境經貿投資中的交易資訊不對稱、金融服務中獲得異地授信難以及通道金融服務碎片化等問題，提升跨境供需匹配及服務效率，促進貿易投資及産業發展。

為此，重慶專門搭建了陸海新通道及RCEP跨境經貿投融資需求資訊平臺，面向廣大的企業主體，以企業投融資及經貿需求為導向，提供跨境貿易投資交易撮合、産業全鏈條金融産品及配套服務，破解跨境貿易投資中的資訊不對稱障礙，促進産業項目與金融資金深度融合。

上述負責人還透露，除了組建該聯合體，重慶還圍繞打造陸海新通道金融服務體系，正在謀劃一系列舉措。

比如，繼續推動設立陸海新通道股權投資基金，爭取組建陸海新通道國際商業銀行，爭取開發性、政策性金融機構專項金融支援，加快推動陸海新通道物流融資結算應用場景升級，利用好中新金融合作在帶動陸海新通道沿線跨境投融資的作用、促進貿易投融資便利化等。（記者  黃光紅）