按照上級行電信網路詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作要求，工行浙江長三角一體化示範區支行積極落實，多舉措做好專項治理工作。

　　落實洗錢風險客戶分類管理。貫徹落實風險為本的反洗錢監管要求，精準識別洗錢高風險客戶，有針對性地落實有效管控措施，開展存量洗錢高風險客戶回溯性排查。結合聯網核查身份證件、人員問詢、實地查訪、網路資訊查驗、公用事業帳單驗證、查看司法文書或向有權機關核實等方式，精準認定高風險客戶。對高風險客戶按照風險為本原則採取差異化風險控制措施。

　　優化監測模型精準防控。通過對快捷支付交易筆數及佔比、賬戶借貸發生額比例、連續交易筆數及佔比、日累計最大交易筆數等規則設置，提取快捷支付交易異常賬戶。對異常賬戶實施管控，精準打擊涉案高風險賬戶。

　　持續跟進新開個人賬戶回訪。強化賬戶系統治理、源頭治理，對新開賬戶採用全流程智慧外呼，詢問是否本人、核驗證件後四位以及詢問是否本人開戶。對於新開戶回訪結果不通過的客戶視情況進一步採取人工方式進行回訪，從源頭把控，堅決遏制電信網路詐騙犯罪多發態勢，防控電信詐騙。

　　多形式開展反詐宣傳。結合上級行下發及身邊的詐騙案例向客戶介紹了不法分子常用的詐騙手段，並提醒大家注意使用賬戶安全，在日常工作生活中要切實強化個人防詐騙意識，通過宣傳，廣大群眾對電信網路詐騙和跨境網路賭博有了深入了解，切實提高了防範意識和能力。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 王麗娟/文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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