6月20日中午，工行海寧開發區支行迎來三位中年女性客戶，其中一位客戶王女士聲稱要匯款10萬元。

　　大堂客服小朱在指導王女士填寫轉賬匯款業務風險提示書時了解到：客戶匯款用途是購買理財，而收款方是一家投資管理有限公司。小朱於是詢問王女士購買什麼樣的理財？收益有多少？王女士表示理財收益有10個多點，這立刻引起了小朱的注意，立即向現場經理小燕報告。

　　小燕進一步詢問相關資訊，並向王女士進行風險提示，王女士卻説：“你們説的我都知道，有什麼損失我自已負責，給我匯就行了。”她還表示跟她一起來的另一位同伴就買過，收益很好的。

　　當詢問王女士是否有投資意向書等材料時，王女士稱沒帶放家裏而。而此時另一位陪同女性卻喊道：“有的，是電子的”。兩人截然不同的回答讓大堂經理與現場經理深感反常，立即向反詐中心諮詢相關企業是否涉詐，同時現場經理小燕通過e企查、融安e信等渠道查詢該企業情況，經過查詢：這家企業2021年10月剛成立，註冊資本5000萬而無實收資本，此時反詐中心也要求網點拖延客戶，表示將立即派人到網點。

　　小燕以向客戶進行理財風險告知為由，將王女士單獨引導到網點負責人辦公室，進一步勸阻。網點負責人小張了解到情況後，向王女士分析當前詐騙以及非法集資等風險情況，同時就收款方企業工商註冊情況作出針對性分析：該企業註冊地為某村委辦公樓，經營範圍中有明確不得從事吸收公眾存款或變相吸收公眾存款字樣。公司兩名股東，一人註冊了3家企業，但2家為空殼公司還有一家已登出；而另一人則是失信人員。

　　此時警察也到達網點，向客戶講述了近些年爆雷的外部投資案例，經過大家合力耐心的勸説，最後王女士表示不匯款了。

　　當前社會上投資風險頻發，各種投資公司，理財APP相繼爆雷，投資人血本無歸。王女士明顯是被所謂的熟人誘導，而她所謂的了解理財公司，連起碼的投資意向書也不能提供，更對對方投資的産品一無所知，只被高額的投資收益誘惑。工行海寧開發區支行工作人員及時發現制止，耐心分析勸説客戶，以認真負責的工作態度、層層配合有效的工作方法，成功勸阻該起非法集資，保住了王女士的大額資金。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 朱玲燕/文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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