近年來，電信網路詐騙手段層出不窮，呈現高發態勢。不法分子利用網路平臺、電話、短信等方式實施詐騙，涉及金額之大、團夥成員之多，嚴重侵害了人民群眾的財産安全及合法權益。電信詐騙為何難以防範？其一是賬戶主體風險難識別，其二是缺乏相應的工具用於持續監測賬戶風險。

針對上述痛點，合合資訊旗下啟信寶·啟信慧眼可為銀行等金融機構提供多源數據資産、多元數據模型以及多類技術應用，助力高效完成開戶前的盡職調查，通過嗅到空殼風險、關聯企業風險等嚴格防範異常開戶，並在開戶後持續監測新增風險、變更資訊、輿情資訊等，讓反電詐工作無死角。

開戶前，金融機構客戶經理可以在啟信慧眼【企業盡調】功能模組中，查看開戶企業的“空殼指數”，通過這一反映企業經營情況的評分模型輕鬆識別非正常經營的企業，輔助判斷是否存在詐騙風險；通過企業鏈圖、控制人關係、十大受益人等關係圖譜查看“實控人關聯企業數量”是否過多，更好地判斷其是否存在團夥詐騙風險；通過對行政處罰、法律文書等來源的公示資訊進行數據採集、處理、分析，啟信慧眼可以快速統計控股企業、法人股東、對外投資企業、分支機構等“關聯企業風險”，有助於讓客戶經理展開針對性排查，切實履行反電詐工作，提高工作品質。

開戶後，為了持續開展排查工作、確保存量賬戶合規使用，銀行客戶經理可借助啟信慧眼【風險動態】、【批量盡調】、【輿情監控】等多項工具，通過實時線上風險監控、定期批量盡調、自動批量監測企業輿情風險，對賬戶進行動態、持續的全生命週期管理，便於對潛在的電詐風險進行預警，及時處置風險賬戶、攔截企圖或正在被詐騙的資金，進一步提升反電詐的工作效率和效果。

相信隨著啟信寶·啟信慧眼産品應用的落地，金融機構能夠從被動防禦向主動發現電信網路詐騙風險轉變，以更好地應對電信網路詐騙的新挑戰，推動合規建設，促進經濟健康穩定發展。

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來源：信陽日報    | 撰稿：辛文    | 責編：谷晟    審核：張淵

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