郵儲銀行桐城市支行多舉措開展賬戶管理工作

為進一步貫徹落實內外部賬戶風險防控要求，加強賬戶風險管理，防控新開戶賬戶涉案風險，近年來，郵儲銀行桐城市支行通過學習人民銀行和上級行相關文件，紮實做好櫃面防範工作，多措並舉開展賬戶管理工作。

做好開戶時的真實性審查工作。在客戶開立賬戶時，嚴格按照業務處理流程，將客戶身份識別落到實處，確保身份核查的真實性、有效性和完整性。嚴格遵守“了解你的客戶”的原則，切實做好客戶身份識別工作，嚴防假冒開戶和辦理虛假業務。

嚴格落實開戶中的重要事項風險防範工作。重點關注辦理網銀、手機銀行和第三方等電子渠道開立或變更業務的客戶的身份識別，向客戶做好風險提醒，落實受理業務環節各個風險點的防範措施。

常態化組織學習和培訓，提高櫃面人員的業務技能。通過學習涉案賬戶的相關風險案例，了解作案手段，提示風險資訊，熟悉案例特徵，掌握應對措施，學習成功做法，提升櫃面人員的風險識別和處置能力，堅決杜絕不法分子利用銀行開立結算賬戶，從事違法違規活動。

強化開戶後的存續期管理工作。強化開戶管理及可疑交易報告後續控制措施，管理人員定期對經辦人員進行業務培訓，同時妥善維護客戶關係，關注異常開戶行為，杜絕假名、冒名賬戶開立。（文/華慧琴）