11月1日中午12:40左右，客戶徐某至廣發銀行嘉興海寧支行櫃檯辦理取現26000余元，當班廳堂經理按規定詢問取現用途，客戶表示自己急需用錢，廳堂經理提醒可用手機銀行轉賬或ATM取現減少等待時間，客戶表示不願轉賬必須取現。

　　出於業務辦理的謹慎性，廳堂經理在引導客戶辦理業務的同時迅速查詢了客戶賬戶狀態及流水，發現客戶當天有大量交易入帳，且客戶需取款金額是卡內全部金額，情況較為可疑。隨即向報營業室主任報告，並進一步詢問客戶賬戶資金來源及用途等情況。客戶表示自己為公司職員，與客戶有較多資金往來，但對自己卡內資金無法説出合理來源。營業室主任立刻將此情況上報嘉興分行，得到指示需對客戶進一步進行核實，如有涉案嫌疑立即向公安部門報告。

　　通過查詢，發現客戶賬戶存在限制資訊，營業室主任立即聯絡開戶行提取風險限制資訊，再次刷新客戶賬戶狀態時，發現賬戶已被有權機關凍結。經再三確認，營業室主任撥打110進行報警並向上級行報告，並示意廳堂經理拖延客戶留在櫃面。廳堂經理假意告知客戶，取款需先更新個人資訊需總行授權，營業室主任報警後立即到營業大廳指揮兩名保安員守住網點的出入通道，並提醒在場的廳堂經理，引導客戶到智慧設備區辦理業務。20分鐘後，海洲派出所民警到達網點，詢問後將客戶帶回警局。據了解，警方已確認該賬戶為涉詐賬戶，堵截資金確為涉詐資金，我支行人員第一時間將涉詐線索移交至警方，後續將由警方進一步跟進。

　　本次海寧支行員工在發現客戶賬戶交易異常時，及時開展盡調核實，為有關部門凍結資金爭取到了黃金40分鐘。同時與海寧警方緊密聯動，成功堵截26000余元涉詐資金，為守緊人民錢袋子增添了一份廣發力量。

來源：中國網    | 撰稿：    | 責編：俞舒珺    審核：張淵

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