5月21日，浙商總會金融服務委員會（下稱“金服會”）2023年度全體委員會議在杭州召開。會議以“向善而行，融聚力量”為主題，回顧了金融顧問制度五年多的創新實踐成果，並部署了2024年的工作重點，旨在推進金融顧問在新時代新征程中展現金融人的責任擔當，走好中國特色金融發展之路。

　　據悉，金服會126家成員單位組建了4200余名（含擬聘）金融顧問隊伍，設立金融顧問工作室110家，全體金融顧問累計對接企業8.34萬家、落實融資5607.77億元，形成了各方參與、多方共建的良好生態。浙江金融顧問制度從省內走向全國，被北京、上海、甘肅等16個省市借鑒推廣。

　　浙江省人民政府副秘書長李耀武出席會議並指出，浙江金融顧問制度五年來的創新探索已經從金融供給側結構性改革的“浙江實踐”提升到“浙江經驗”，要繼續發揚光大，走在前列。

　　第三屆“金渠榜”榜單揭曉

　　金融顧問做實做細金融“五篇大文章”

　　年會現場，發佈了第三屆“金渠榜”榜單，表彰了一批心懷金融公益、工作卓有成效的金服會成員機構、金融顧問、經典服務案例和“五星金融顧問工作室”。

　　2023年，金融顧問隊伍持續深入推進金融高品質發展，做好科技金融、普惠金融、綠色金融、養老金融、數字金融五篇大文章，走好中國特色金融發展之路。在這過程中，涌現出一個個行之有效、可借鑒可複製的服務案例。

　　在做好科技金融大文章上，來自浙商銀行、浙商證券、浙江和義觀達律師事務所的金融顧問小分隊，為寧波泰瑞思面臨的投資回報慢、人才留用難、發展缺戰投、法務欠規範等難題，提供了一整套綜合金融服務方案，護航科創企業穩健發展。

　　根據其“科創企業”屬性，金融顧問為企業申請到1000萬信用貸款額度，解決流動性需求；為企業重點項目申請到中長期項目貸款5000萬元，並依據該項目入選省發改委“4+1”重大項目，爭取到優惠利率政策；並計劃以企業發明專利和智慧財産權，為其申請“智慧財産權質押貸款”，同時為企業推薦了浙商銀行“電費證”特色金融服務。全方位的綜合金融服務，為企業解決了發展的後顧之憂。

　　在做好普惠金融大文章方面，浙商銀行金融顧問深入開展“大走訪大調研”精準對標施策。在走訪省市場監督管理局、省文旅廳過程中，了解到非物質文化遺産因其特有的公共屬性，難以得到準確估值，非遺産業缺乏資金活水。浙商銀行和非遺保護中心協同發力，向浙江省慈善聯合總會捐贈100萬元用於設立我省首個非遺保護公益基金項目；並通過銀政、銀銀多方合作，完善小微領域貸款産品體系，創新“數易貸”等金融産品，提升小微市場主體融資可得性；打造了如助力“臨海剪紙”非遺傳承人、“西湖稠傘”非遺傳承人的經典案例，體現了普惠金融大文章中對普及金融服務、支援小微企業和特色産業發展的生動實踐。

　　在做好綠色金融大文章方面，長興綜合智慧零碳電廠項目（和平共儲項目）金融顧問服務案例是一個縮影。該項目是目前浙江省乃至全國最大的鉛碳電池儲能項目，受疫情形勢變化、天氣等因素影響，項目實施面臨時間緊、任務重、資金壓力大等諸多瓶頸。浙銀金租金融顧問團隊充分發揮深耕儲能産業的專業化優勢，與太湖能谷、國電投、國家電網聯合推進，短短兩周時間內設計並落地了以儲能系統為租賃物、系統在建期直接租賃、根據建設進度放款的專業化金融服務解決方案，實現業務投放2.5億元，並以牽頭組織租賃銀團，金融推介會等方式，促進多家金融機構向企業提供超20億元的授信額度。

　　會上，還公佈了新增的22家金服會委員單位，併為山南金融服務中心、杭州紫金港科技城、溫州市公積金管理中心三家新設“金融顧問工作室”舉行揭牌儀式，金融顧問物理服務範圍進一步擴大。

　　16個省市推廣、服務20國57個項目

　　金融顧問制度從“浙江實踐”提升到“浙江經驗”

　　浙商總會金服會主席陸建強在年會總結發言時表示，金融顧問制度是金融供給側結構性改革的浙江探索，為堅定不移走中國特色金融發展之路提供了寶貴的“浙江經驗”。五年來，金融顧問制度將金融服務從“最初一公里”貫穿到“最後一公里”，推動金融回歸服務實體經濟的初心本源，探索出了深化金融供給側結構性改革的新路徑。

　　圍繞黨委政府中心工作的金融功能之要，摸索出了金融“理念+業務+公益”三位一體的浙江對口援疆、援川新思路，全力支援浙商境內外、雙迴圈一體化發展；圍繞企業的綜合服務金融功能之需，金融顧問聚焦金融五篇大文章，充分發揮“1+N”特色優勢，走進産業園、走進産業鏈、走進商協會送綜合金融服務；圍繞社會的多樣性普惠性可及性金融功能之盼，以投資者教育活動為主要抓手，助力老百姓財富的保值增值和共同富裕。這是金融顧問制度探索出的金融服務實體經濟根本宗旨的新模式。

　　據了解，這五年來，浙江金融顧問制度從省內走向全國，被北京、上海、甘肅等16個省市借鑒推廣；金融顧問共徵集到浙商在20個國家57個海外項目需求，協助18個項目成功落地，幫助浙商度過難關；僅2023年就開展“三走進”活動1360場，形成了一系列生動服務案例；並打造了包含30余個課件、42個投教視頻的“財富管理N課”體系，開展了數千場投資者教育活動。

　　值得一提的是，金融顧問制度還探索出了開展中國特色金融發展之路省域實踐的新思路。陸建強表示，金融顧問制度集中凸顯了金融專業人士“新職業勞動者”的社會身份，支撐形成了促進社會善治的縣域綜合金融生態建設模式，並助力形成了以善為本的綜合金融服務聯盟平臺。

　　李耀武強調，金融顧問制度要緊緊圍繞服務實體經濟發展的初心，堅守地方政府的“金融子弟兵”、企業的“金融家庭醫生”、居民的“金融理財諮詢師”三個定位。金融顧問要堅持圍繞中心、服務大局，服務省委省政府中心工作、服務實體經濟、服務社會民生，成為“三支隊伍”的一支重要力量；並希望各地繼續用好金融顧問制度、打造浙江品牌，金服會成員單位繼續創造履職條件、給予更多支援，金融顧問繼續堅守公益初心、不負時代重托。

　　下一步，金服會將繼續發揮好職能作用，推動金融顧問在綜合化創新上聚焦服務中心工作和金融“五篇大文章”，繼續迭代升級“金服寶•小微”數智平臺，進一步推廣“臨平模式”和“臨平指數”，更好地賦能浙江“千項萬億”重大項目、“415X”先進製造業集群、“315”科技創新體系建設，助力培育新質生産力；通過在數字化創新上聚焦産品創新和服務創新、在生態化創新上聚焦打造縣域綜合金融生態建設標桿、在市場化創新上聚焦公益性與市場機制融合，力爭成為“金融強省”“金融強國”的先鋒隊。

　　附“金渠榜”榜單：

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 余露娜    | 責編：徐敏娜    審核：張淵

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