當前，全國電信網路新型違法犯罪形勢嚴峻複雜，銀行通信機構案件數量、金額同比“雙升”，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是此類犯罪持續高發的重要根源，危害十分嚴重。為堅決遏制電信網路詐騙犯罪高發態勢並深入推進反洗錢工作，近日，四川省樂山市夾江縣人民檢察院立足檢察職能，聯合夾江縣農村信用合作聯社開展“防範電信網路詐騙和反洗錢合規案防”培訓活動。
夾江縣人民檢察院黨組成員、副檢察長周覓現場授課，從電信網路詐騙和反洗錢的起源入手，分析了當前國家、省市、縣區三個層面網路詐騙和反洗錢面臨的形勢，圖文並茂、生動形象地講解了夾江“4.06專案”、山東徐玉玉案等典型案例，分析了犯罪團夥組織架構和人員組成，揭示了“殺豬盤”、刷單詐騙、“螞蟻搬家”、人海戰術等常見的詐騙和洗錢套路。圍繞涉手機卡、銀行卡“兩卡”犯罪案件的處理，對《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開徵求意見稿）》《關於辦理電信網路詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》等最新的法律法規進行了詳細解讀。針對銀行如何防範、識別、打擊網路詐騙和洗錢，提出要將急於轉出資金的中老年人作為重點對象，嚴密監控過渡賬戶資金往來情況，提高私轉公業務風險警覺，積極宣傳不貪、不怕、不輕信、不轉賬“四不”防騙口訣，保護好身份資訊和賬戶安全，並推廣應用“國家反詐中心”APP。
夾江縣農村信用合作聯社表示，通過此次培訓，讓信用社員工了解了電信網路詐騙犯罪及洗錢犯罪的相關法律問題，提高了他們的防範意識和業務能力。對加強合規文化建設，落實“斷卡”行動具體部署，保護老百姓財産安全，抗牢抗實打擊電信網路詐騙和反洗錢犯罪主體責任奠定了良好基礎。（牟傲霜）
