轉賬36次才發現被騙 成都雙流警方為受害人追回損失48000元

預期風險費、被凍結解凍費、保證金、重新評估費、測試費以及節假日急辦“辛苦費”……2019年8月至2020年1月，被害人陳某被“信貸業務員”蘇某以各種名目詐騙48000元。

2020年1月27日，成都市公安局雙流區分局航空港派出所接陳某報警稱被騙了。民警初查發現，2019年8月，陳某籌劃投資一家餐館，資金缺口約5萬元，於是，就在網上信貸平臺註冊貸款。很快，就接到了“信貸業務員”的電話，隨後雙方互加微信好友。犯罪嫌疑人詳細了解了陳某的貸款需求、目前從業和收入情況以及是否負債等，正是這些所謂的“資格審核”，讓陳某覺得這是貸款的“程式”，便沒有起疑心。之後的4個多月，陳某先後按照對方的要求，通過微信轉賬的方式，向6個賬號轉賬36次，共計48000元。

毋庸置疑，陳某遭遇電信詐騙了。由於電信詐騙案件犯罪嫌疑人“隱身”于通訊網路中，相對於其他類型的案件更難鎖定真實身份，特別是難在資金流和資訊流研判。為堅決打擊治理電信網路新型違法犯罪，成都雙流公安組建了“反詐專班”，專職開展打擊防範電信網路詐騙工作，“研、打、宣、防”齊抓並進。

接航空港派出所報送的案件資訊後，“反詐專班”兵分三路，一路研判分析陳某轉賬後的資金流向，一路研判分析嫌疑人真實身份，一路開展其他偵查工作。依託智慧公安大數據、多平臺綜合分析，在專業資訊技術公司的大力支援下，民警發現蘇某、魏某、鄭某3人有重大作案嫌疑。

通過進一步偵查，發現3人藏匿于雅安市雨城區，成都雙流公安賡即組織15名警力前往抓捕。4月1日晚，“先行軍”率先到達雅安，通過縝密偵查，成功確定了嫌疑人的具體位置。4月2日，待“大部隊”趕到會合後，在兩個小區的出租房內分別抓獲蘇某、魏某和鄭某，現場查獲手機SIM卡18張。

經審訊發現，犯罪嫌疑人蘇某之所以能“下好先手棋”，源於他曾經在一家貸款公司當過半年的業務員，辭職後，一時沒有找到工作，蘇某便在網上信貸平臺註冊為業務員，獲得客戶的資訊後，蘇某卻打起了歪主意。

蘇某用短暫的信貸業務員從業經歷積累的業務知識，很快騙取了陳某的信任，通過聊天獲悉陳某沒有貸款經驗，之後，便提出收取預期風險費、保證金等各種費用，每次幾百到一兩千不等。

為了“圓”騙局，蘇某借用他人的微信收款二維碼，並裁剪去二維碼中的個人資訊，讓陳某以為錢是轉給了信貸公司。同時，他還借用他人的QQ、微信賬號等與陳某聊天，一人分飾多個角色。

犯罪嫌疑人魏某和鄭某不僅明知蘇某借用微信賬號及收款二維碼、QQ號是為了騙取他人錢財，而且他們也有同樣的不法之舉，3人還經常交流“心得”“技術”。

1月21日，蘇某再次要求轉賬，陳某才覺得自己被騙了。可悲的是，4個多月時間，陳某居然都不曾問過蘇某的真實姓名。目前，蘇某等3人已被依法採取刑事強制措施，警方追回陳某損失的48000元。

據了解，在打擊治理電信網路新型違法犯罪中，成都雙流公安聯合區人民法院、區人民檢察院、區金融辦、區新經濟和科技局等，強化局際聯席工作，建立“統一組織指揮、快速接警止付、集中研判偵查、統一抓捕起訴”的偵辦電信網路詐騙新型違法犯罪新機制，同時與資訊技術公司密切合作，強化針對性打擊。今年以來，多部門、多警種聯動+警企合作，成都雙流公安及時預警、制止電信網路詐騙4起、涉及金額約80萬元。

警方提醒，如遇電信網路詐騙，請第一時間撥打110或者到屬地派出所報警，警方將及時止付、凍結涉嫌電信網路詐騙賬戶，防止損失財産流失。今年以來，成都雙流公安針對涉疫情電信網路詐騙案件，追回損失30余萬元。

據介紹，成都雙流公安將進一步加強局際聯席工作，建立“黑名單”並共用資訊，把“涉詐”人員作為重點關注對象做實針對性防範，不斷擠壓犯罪空間。（陳榮麒 視頻由成都市公安局雙流區分局提供）