為幫助金融機構充分運用數字化手段提升反制能力,合合資訊旗下啟信寶企業端産品“啟信慧眼”,基於人工智慧及商業大數據技術,近期推出一站式反電信網路詐騙工具。
億級別商業大數據全面“穿透”風險
基於啟信寶數據平臺匯聚的境內2.3億家企業等組織機構、超1000億條實時動態商業大數據、超1000個數據維度,啟信慧眼可為銀行等金融機構提供多源數據資産、多維數據模型以及多類技術應用,助其在開戶前高效完成盡職調查,通過及時洞察到空殼風險、關聯企業風險等資訊,嚴格防範異常開戶,並在開戶後持續監測新增風險、變更資訊、輿情資訊,減少反電詐工作的“死角”。
通過啟信慧眼“企業盡調”功能,銀行客戶經理可以快速查看開戶企業的空殼指數、實控人關聯企業數量、關聯企業風險等幾項關鍵維度,並展開針對性排查,高效識別並攔截存在異常特徵的企業。比如,作為用於反映企業經營情況的評分模型空殼指數,會將空殼風險分為“低”“中”“高”不同標準,一旦空殼指數不為“0”,便需予以重視。
AI風險挖掘,讓風控速度跑贏風險
銀行客戶經理可借助啟信慧眼風險動態、批量盡調、輿情監控等多項工具,對賬戶進行全生命週期管理,持續開展排查工作,對潛在的風險進行預警,及時處置風險賬戶,確保存量賬戶的合規使用。
據悉,啟信慧眼支援同時線上跟進上萬家企業的司法風險、經營風險、變更風險等資訊,同時基於多渠道進行敏感資訊追蹤,通過AI技術一站式挖掘企業輿情風險,從而幫助銀行客戶經理排查關聯企業風險,及時予以阻斷。(合合資訊供圖)