2024年“3.15”金融消費者權益保護日來臨之際，工行嘉興海鹽支行收到一份沉甸甸的“肯定和信任”：當地公安局分管局長一行專程到訪海鹽支行，送來一封海鹽縣反詐人民戰爭領導小組辦公室的《表揚信》，雙方領導開展了工作交流。工行海鹽支行分管行長及運作管理、安全保衛相關人員參加。

　　警方領導轉達了海鹽縣反詐人民戰爭領導小組辦公室的《表揚信》，讚揚工行海鹽支行以高度的政治感、責任感和使命感參與打擊治理電信網路新型違法犯罪工作，協助縣公安局避免電信詐騙案件的發生，彰顯了大行風範，履行了強烈的社會責任。

　　《表揚信》特別表揚一起工行員工高度警覺，利用反詐專線，警銀攜手共同勸阻客戶，成功挽回損失9600元的典型案例。

　　根據來訪的反詐辦人員介紹，近期反詐形勢依然較為嚴重，詐騙手法更加隱蔽，在周邊某縣市還發生了百萬元以上的詐騙大案。

　　警方希望繼續加強合作共建，希望銀行增強反詐防騙的敏感性，做好到店客戶的防騙宣傳，特別是匯款客戶，能針對詐騙手法，多跟客戶溝通，發現疑點，及時勸阻。銀行發現的可疑線索要及時向反詐中心反映，警方有最新的案例也及時下發至銀行網點，要求櫃面工作人員知曉最新詐騙手法，在工作中可以有針對性地防範。

　　支行領導就近年來在防範電信網路詐騙中，認真落實上級行和地方部門的要求進行了交流，一是嚴格落實賬戶分級分類管理，持續做好新開戶的審核、盡責調查工作，加強對特定群體的開戶審核，強化網銀限額管理；二是嚴控存量賬戶涉詐劣變風險，高度重視異常交易或通過櫃面、ATM取現轉移涉詐資金等情況；三是持續開展電信網路詐騙和跨境賭博宣傳教育活動，充分利用線上線下宣傳資源優勢，深入宣傳將賬戶、U盾交予他人使用的潛在危害和法律後果，2023年度對高風險客戶發送規範使用賬戶、嚴禁出租出借的風險提示近10萬餘條；四是強化可疑交易勸阻工作，對於到店客戶辦理轉賬匯款業務的，嚴格執行“四必問一必簽”的要求，充分詢問客戶辦理匯款的用途、原因和收款人情況，對客戶開展針對性風險提示。

　　據統計，工行海鹽支行近年來共勸阻客戶匯款十余起，勸阻金額達60萬餘元。2023年還堵截了兩個可疑對公賬戶的開戶業務，切實防範了可能存在的買賣賬戶繼而實施電信詐騙、洗錢等違法行為的外部欺詐風險。

　　【延伸閱讀】

　　日前，海鹽警方領導專程送來海鹽縣反詐人民戰爭領導小組辦公室《表揚信》（鹽反詐辦【2024】4號），2024年1月12日，您行工作人員顧益萍、董雲海兩名同志在辦理轄區群眾朱某進行匯款轉賬時，判斷其存在被騙風險，隨後第一時間撥打96110反詐勸阻專線，聯合先公安反詐中心工作人員對朱某開展勸阻，成功挽回損失9600元。

　　董雲海（工行海鹽支行營業部客服經理）：上午8點多，客戶到海鹽支行營業部諮詢一筆“微信賬戶安全險”的業務。客戶稱在前日晚上接到陌生號碼的視頻電話，對方自稱是微信賬戶安全險中心的客服經理，告知該客戶的微信賬戶目前已享受了三個月的賬戶資金保護期，今晚將産生賬戶安全險，費用為每月800元，需要支付一年期費用9600元，並稱如今晚不繳納會影響個人徵信。因為客戶名下還有公司業務，擔心影響徵信後會影響對公業務的開展，所以準備點擊短信進行繳費。因為我沒有聽説過有這種業務，直覺告訴我客戶可能遭遇詐騙，本著謹慎負責的精神，我向支行職能部門彙報了這件事情，並求證該項業務的真實性。

　　顧益萍（工行海鹽支行運作主管）：接到營業部來電反映，我當即判斷為電信詐騙事件，由於客戶半信半疑，我到營業部現場告知客戶千萬不要衝動，詳細講解了這起電信網路詐騙的手段和漏洞，並當場撥打96110與反詐中心取得聯繫，最終合力堵截了這起詐騙事件，客戶也再三表達了謝意。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 孫鋒 文/圖    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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