近日，廣發銀行杭州分行成功堵截一起電信詐騙案件，智慧風控系統精準判定並阻斷了異常交易，幫助客戶捂緊了“錢袋子”，挽回鉅額損失。

　　3月21日晚，楊先生接到了一通陌生電話。詐騙分子偽裝成抖音APP客服，告訴楊先生其在抖音平臺誤點擊相關申請連結，以幫助其取消申請為由，騙取了楊先生的信任。

　　楊先生按照“客服”要求，通過FaceTime視頻被遠端指引操作，通過手機銀行對其一張大額存單進行了提取支取操作，並在“客服”指引下刷了兩筆閃付交易。隨後詐騙分子繼續要求客戶通過手機銀行向其指定的賬戶進行兩筆轉賬，金額均超8萬元。廣發銀行風控系統根據客戶交易情況判斷可能存在異常及風險，未予放行。然而楊先生在詐騙分子的引導下，再次通過手機銀行向指定賬戶轉賬，被風控系統識別到風險後再次阻斷。多次阻撓下，楊先生又通過支付寶渠道，從廣發銀行借記卡快捷支付，仍被風控系統識別到風險後直接阻斷。詐騙分子見幾次轉賬未果，選擇引導楊先生通過手機銀行向本人他行賬戶轉賬。此時，風控系統模型推定客戶已被深度洗腦，在按照對方指示將資金轉移至他行同名賬戶，收款賬戶或已被對方控制，故風控系統識別到風險後再次直接阻斷。

　　經過這一波波的詐騙轉賬與攔截攻防後，楊先生逐漸意識到自己遭遇電信詐騙，隨即停止了轉賬操作，並於次日一早到廣發銀行湖州分行櫃檯查詢其賬戶流水，因廣發銀行風控系統的多次成功堵截，幫助客戶挽回了大部分的損失。

　　此次成功堵截事件，充分體現出了廣發銀行大數據智慧風控系統對於防範電信詐騙的高效性。針對電信網路詐騙案件高發態勢，具有虛擬性、非接觸等特點，廣發銀行在打擊治理電信網路詐騙工作中由點到面，統籌業務發展和安全，為廣大人民群眾的資産安全樹立起一道固若金湯的防火牆。 

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 吳淩雲    | 責編：汪傑菲    審核：張淵

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