一日上午，一位李姓阿姨在女兒的陪伴下來到德州分行營業部，要求辦理跨行匯款業務，正遇我行運營轉型期，廳堂人員便帶領客戶來到綜合服務專員身邊，準備在智慧網點進行匯款。根據慣例，綜合服務專員對客戶匯款用途進行詢問，阿姨稱自己是要投資使用，但具體投資方向不能準確表達，我行經辦服務專員向陪同阿姨的女兒進行詢問，陪同人表示自己也不清楚，並且臉上一副擔心的表情，向我們表示自己的母親好像是被電話詐騙了，有人給阿姨打電話説有一個很好的投資機會，今天需要把錢轉給對方。我行員工了解後又詳細的詢問阿姨,阿姨才鬆口向我們解釋，這幾天一直有人給她打電話介紹一個工程車的投資，合夥買車然後租賃以賺取高額租賃費，只需要出錢不需要出力，相當於一個—本萬利的買賣。阿姨雖然不認識對方，但覺得這是個賺錢的好渠道，對方説今天是最後一天，要不就沒有名額了，阿姨這才急急忙忙來網點進行轉賬。得知此情況後，為了不讓客戶的資金受到損失，綜合服務專員耐心的向客戶解釋這個是詐騙分子騙錢的圈套，千萬不要上當受騙，阿姨的女兒也在一旁幫助我們勸説阿姨，在我行員工與阿姨女兒共同的勸説下，阿姨才慢慢清醒過來，意識到這是詐騙，放棄了匯款。

在此事件中，我行員工憑著敏銳的警覺和想為客戶所想，急客戶所急，認真細緻、高度負責的工作態度，成功地堵截了一起電話詐騙案件，不僅使客戶避免了資金損失，也進一步提升了我行的服務形象。

近年來，不法分子借助電信、網路等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業網點對當前案件防範形勢應有充分的認識，加強員工的案防教育，進一步提升員工的安全防範意識，發動全員積極參與電信詐騙防範工作，積極開展電信詐騙協防工作，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，從以下方面進—步做好電信詐騙協防工作:

一是深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義，有效開展電信詐騙協防工作。

二是做好宣傳。積極向客戶進行宣講，解釋銀行業務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過櫃面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經理或客戶經理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎資訊、不要輕信別人的投資誤導等;提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質。對於陌生電話、短信和詐騙分子謊稱家人在外地突發疾病、遇到車禍等情形時，讓客戶一定要準確核實，擦亮眼睛，從源頭上防止電信詐騙事情的發生。

三是強化學習。積極加強對—線臨櫃、大堂經理和保安人員的防電信詐騙的安全防範教育培訓工作。同時要求大堂經理、臨櫃人員、保安人員勤觀察、勤溝通、勤核實，及時提醒客戶、掌握大額匯款用途、避免客戶資金損失。

四是對在開展電信詐騙協防中出現的情況、案例，及時上報，以便上級行及時掌握犯罪分子使用的涉案賬號等相關資訊，為下一步賬號布控等做好準備。

五是注重細節。提高電信詐騙識別能力和防範技巧。在客戶辦理業務時，做到一看，看客戶辦理業務的種類和內容;二聽，傾聽客戶的話;三了解，了解匯款人的用途。面對匯款客戶，密切關注客戶辦理業務時的情緒與意向，對於違反常規的人和事多留心、多關注、多提醒。善意提醒客戶對可疑電話，短信等電信詐騙案件的警惕與防範，保護自己的資金安全。

在與客戶的交流過程中，通過“看、聽、問”等方法，有效甄別客戶資訊的真實性，以對電信詐騙進行堵截。不讓一筆可疑交易從手中漏過，做好防範電信詐騙風險提示和前臺櫃面的防範工作。

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來源：信陽日報    | 撰稿：青島銀行    | 責編：谷晟    審核：張淵

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