又到了盤預算的季節,最頭疼的或許是製造業企業。

作為重資産、長期投入、資金壓力大行業,預算管理是製造企業財務管理的核心模組之一。尤其在費用支出方面更是“嚴謹”。據《一體化支出管理報告》顯示,傳統製造企業平均機票折扣率僅為4.5折,酒店平均間夜價不足200元,“手最緊”的莫過於製造業了。

但即便如此,以下這些問題依然困擾著這些企業的財務:

明年各業務線的預算編制還要參考今年的嗎?“包乾制”下藏著很多爛賬、壞賬,還要繼續嗎?去年總預算超了快10%,怎麼杜絕這種問題?

尤其市場供需不平衡下,製造企業的財務穩健和資金效率更為重要。

費用預算,怎麼編制才是合理編制?

01 支出浪費、決策失助?去費用數據中找解法

製造企業更關注企業各部門、各項目的成本開支,希望及時發現問題並調整或降低成本。同時,他們也希望預算數據、支出數據的對比分析,可為決策賦能。

“一開始苦於沒有明確參考值,在做預算分配時比較痛苦。按商機匹配預算的方式跑下來,我們發現支援業務精細化運營的前提,是需要明確地知道從部門、項目到具體每一位銷售,真實的費用支出情況,從而靈活調控。”某電氣設備製造企業財務總監強調,“因此,我們在選型費控和支出軟體時,重點考量的就是更細緻的編制。”

在財務數字化進程中,管理者不再滿足於靜態數據的作用,更致力於構建多維的原生數據體系,並結合行為數據進行整體分析、應用。借助分貝通,有大量企業已經實現了靈活預算。

在分貝通一體化的企業支出管理解決方案中,企業可以對全量的企業支出進行實時管控。即企業在業務場景側發生的每一筆訂單,分貝通的預算管理模組會根據業務單據上的資訊自動搜尋匹配的預算方案,進行實時預算額度檢查和扣減,預算管控更準確。

分貝通企業支出管理系統支援全面預算管理,事前預算可編,事中預算可控,事後預算可分析可下鑽,一個平臺全搞定。為了幫助財務進一步精細化預算管理,分貝通還支援全場景(如機票、酒店等)、多維度(支援部門、項目、個人)的靈活配置,如需預算調整可直接線上完成,並留痕便於日程跟蹤。

02 業財割裂、異常難控?全面費用數據是突破

決策賦能的背後,預算編制同樣需要大量的原生、動態數據以洞察員工的消費行為,並與業務進展進行關聯,從而制定出合理的預算決策。但業財割裂是製造企業的普遍現狀。

為了保障業務出差效率,某汽車配件製造企業的各子公司對事前差旅審批設置的相對簡單,在費用範圍內的支出大多數無需領導事前審批,但煩惱的是業務人員並不清楚所在事業部是否有費用、額度多少,加上各地區業務員的差標不同,使得集團經常出現報銷超標的問題。

這主要是由於缺乏預算執行的及時異常提示與預警。

分貝通主打事前管控,企業可以將集團各銷售大區的差標、各級別員工的許可權、預訂規則等事先配置到系統,行程預訂後由企業直接付款,分貝通開具大發票和企業統一結算。更重要的是,分貝通也提供了自動化超額預警。

員工:出差訂票時點擊了超出差標的選項,系統會立即提醒不符合公司差標,如果各事業部當月的額度用完了,訂票時系統也會告知業務人員額度不足而暫停流程。

財務:系統將自動針對員工提交的APP內消費訂單、報銷單/核銷單和對公付款操作進行預算的佔用、扣減和釋放,並可設置達到一定比例的預警通知,預算執行隨時掌握。

分貝通一個平臺,同時滿足企業小額高頻的商旅和費控需求,以及大額低頻的採購和支付需求,用數據賦能企業降本增效。

企業可以全面、完整、動態獲取員工商務消費、備用金、採購等費用數據,行政發放福利的支出數據和財務對公打款數據,並通過數據報表支援的消費趨勢分析、異常分析、下鑽到訂單數據等能力,更能直觀反應企業的支出情況。

從此,預算管理變得“有據可依”。

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來源：信陽日報    | 撰稿：分貝通    | 責編：谷晟    審核：張淵

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