信用卡套現犯罪已經呈現類似傳銷模式現象，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現快速增長。

　　1月9日，公安部通報2023年全年公安工作和隊伍建設成效，介紹第四個中國人民警察節相關慶祝活動安排。澎湃新聞注意到，信用卡和群眾日常生活密切相關，2023年公安機關重拳打擊信用卡套現犯罪活動。

　　當前，信用卡套現犯罪有何形勢特點？公安部新聞發言人賈俊強介紹，從近幾年公安機關查處案件情況看，當前信用卡套現案件持續高發、波及範圍日益廣泛，嚴重擾亂金融管理秩序，危害銀行資金安全，衝擊支付市場秩序。呈現如下特徵：一是犯罪手段網路化。由傳統線下POS機套現向線上APP、二維碼、移動終端套現遷移，變現快捷隱蔽，犯罪成本低，可複製性強。二是犯罪鏈條産業化。包括APP軟體研發、項目運營、宣傳推廣、支付通道等多個環節，專業化、産業化特徵日益明顯。三是犯罪組織規模化。出現類傳銷模式發展套現會員，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現快速增長。四是犯罪風險擴散化。套現與地下錢莊、電信詐騙、網路賭博等犯罪交織，助推其發展蔓延；套現過程中存在持卡人身份資訊、信用卡號等關鍵資訊洩露風險。

　　公安機關在防範打擊套現犯罪方面開展了哪些工作？“公安部高度重視，堅持問題導向，部署各地公安機關深入開展防範打擊工作。”賈俊強介紹，一是組織專題調研。深入分析當前套現活動犯罪手法、行為特徵和發展趨勢，並在此基礎上有的放矢防範打擊工作。二是依法嚴厲打擊。以“破大案、打團夥、摧網路”為目標，于2023年6月至8月部署開展打擊信用卡套現犯罪“十省會戰”，對重點案件進行集群打擊、集中收網，行動期間各地共立案460余起、涉案總金額390余億元，有效遏制套現犯罪高發勢頭。三是密切部門協作。加強與監管部門協作配合，推動強化源頭管控，形成工作合力；加強警銀警企協作，提升聯防聯控工作成效。四是強化防範宣傳。依託“5.15”全國公安機關打擊和防範經濟犯罪宣傳日活動、“公安部經偵局”微信公眾號等渠道，及時發佈套現犯罪典型案例，揭示犯罪手法、警示違法犯罪後果，提示社會公眾自覺抵制套現違法犯罪活動。

來源：澎湃新聞    | 撰稿：林平    | 責編：俞舒珺    審核：張淵

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