一番央行約談、現場檢查之後,比特幣交易所心懸得更高了。
1月18日,中國人民銀行上海總部、營業管理部分別對11日起針對京滬3家比特幣交易所的現場檢查有關情況進行通報,其中上海的比特幣中國存在超範圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題,而北京的幣行、火幣網違規開展融資融幣業務,導致市場異常波動,且未按規定建立相關反洗錢內控制度。
一位業內人士告訴澎湃新聞,所謂的違規開展的融資融幣業務,事實上指的就是杠桿配資。
澎湃新聞獲悉,上述3家比特幣交易所都提供了配資服務,可以説配資是比特幣交易所共同存在的業務。一般而言,杠桿倍數在3-5倍之間,而平臺收取0.1%-0.5%的費用。除了比特幣交易所之外,還有第三方提供配資服務。
而上述3家國內最大的比特幣交易所在監管揮舞的大棒下,目前均已停止了相關杠桿業務。
幣行方面對澎湃新聞表示,平臺已按照央行的要求停止融資融幣服務,並完善和健全反洗錢制度。
火幣網創始人李林表示,目前檢查還在繼續,將積極配合檢查。澎湃新聞從知情人士處得知,火幣網的杠桿配資業務在1月16日就已經暫停。
而比特幣中國對澎湃新聞表示,將繼續積極配合央行聯合相關部門發起的檢查,並做好整改工作,目前平臺運營正常。一位管理人員對澎湃新聞表示,該業務已經于上周央行現場檢查後暫停。
央行對比特幣的這次出手,與2015年股市震蕩之時,監管層嚴查股市場外配資有所相似。當時市場上最主流的配資工具,阿里巴巴集團旗下上市公司恒生電子的金融平臺開發出的HOMS系統不得不關閉賬戶開立功能,並通知所有客戶不得再對現有賬戶增資,來配合監管側去杠桿”。
第三方存管之困
對於央行對其指出的“超範圍經營”,比特幣中國的一位管理人員表示也摸不著頭腦,“央行來檢查的時候並沒有明示究竟是如何超範圍經營了,並且目前登記註冊公司填寫的工商經營範圍是沒有比特幣這個選項的。”
而央行指出的“投資者資金未實現第三方存管”的問題,比特幣中國的這位人士更是頗感委屈:“我們也想存管,但是銀行不接受。”
早在2013年12月5日,在比特幣第一次漲到8000元人民幣時,一行三會和工信部聯合下發了有關防範比特幣風險的文件,即289號文。該文界定了比特幣的性質,是一種虛擬商品,不是真正意義的法幣,並要求金融機構和支付機構不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務等。
此後,央行在2014年3月中旬又發佈《關於進一步加強比特幣風險防範工作的通知》,禁止國內銀行和第三方支付機構替比特幣交易平臺提供開戶、充值、支付、提現等服務,命令他們關閉為15家最大比特幣交易平臺開立的銀行帳戶,切斷金融機構與比特幣泡沫之間的聯繫。
在經歷央行的負面消息之後,截至1月19日早上7時40分,比特幣中國報價為5898元,火幣網報價為5910元,OKCoin幣行報價為5910元,均已跌到6000元以下。
