轉賬延時,成功攔截多筆電信詐騙
12月1日,家住廣西崇左轄區龍州縣的黃先生接到一個電話,要求其轉賬到一農業銀行賬戶以辦理消防合格證。黃先生到農業銀行龍州縣支行振龍分理處的自助終端轉賬給對方2900元後,再到消防大隊諮詢辦證事宜,消防大隊告知辦理消防合格證不會打電話要求轉賬。黃先生這才知道自己被騙了,於是趕快到農業銀行尋求幫助。農業銀行立即指導黃先生填寫“撤銷轉賬申請”,並成功為其辦理了轉賬撤銷業務。
根據中國人民銀行新規,12月1日起,除向本人同行賬戶轉賬外,個人通過自助櫃員機轉賬的,發卡行在受理24小時後辦理資金轉賬。在發卡行受理後24小時內,個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。黃先生認為,個人賬戶管理新規有效彌補了他的個人疏忽,幫他避免了資金損失。
新規一齣,已成功撤銷多筆電信詐騙ATM轉賬。工商銀行有關負責人表示,工行客戶可通過撥打客戶服務電話95588或到營業網點辦理撤銷服務。而對於需要轉賬資金實時到賬的客戶,工行提供了三種辦理渠道,一是手機銀行、網上銀行,二是網點櫃面,三是遍佈全國1萬家智慧網點的智慧終端,可以實現資金實時到賬,確保客戶資金劃轉的便利性不受影響。
新詐騙方法出現,用戶應提高警惕
新規出臺後,一些詐騙分子利用部分民眾對新規不熟悉的情況,耍起了新的詐騙方法。
12月4日,民生銀行發現有客戶收到未知號碼的短信。內容為:“根據中國央行規定,每個銀行只能綁定一個I類戶,現在我們查實您已經在本行開戶兩個I類戶,系統正在歸併賬戶升級,為了保證您的資金安全,請將您正在使用的I類戶銀行卡的資金餘額通過網銀或手機銀行轉賬到??銀行賬戶……待系統升級完成之後,您的資金將通過原來的渠道返還到您的主卡,請您支援合作。”
事實上,這是詐騙分子通過偽基站,偽冒銀行短信,誘騙客戶向某私人賬號匯款。
此外,還有一些詐騙分子利用ATM機轉賬可撤回的設置,騙取用戶資金,需引起注意。12月1日,在中國銀行四川省樂山市某網點自助設備區,一位客戶從ATM取款機上取完錢正準備離開時,突然湊近兩名男性人員。兩人向剛取完錢的客戶搭訕:“你好,因我的卡今日取現額度已用完,能不能幫個忙,我馬上把錢轉給你,然後你再取現金給我。”業務經理上前詢問後,感覺此事有詐騙嫌疑,立即通知保安和監察人員到場,兩人發現詐騙行為暴露,隨即轉身離開了大廳。
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇建議,廣大用戶應及時了解央行新規,做到心中有數,銀行應加強宣傳教育和風險提示,監管部門及銀行等應利用技術手段和大數據管理,加強對詐騙分子不法行為的監控,不給詐騙分子以可乘之機。