李明艷：極小Yi人工智慧産品全新發佈 -基於中電科“小可”大模型的垂直應用

李明艷：極小Yi人工智慧産品全新發佈

－基於中電科“小可”大模型的垂直應用

中國電科旗下電科太極2023年6月9日，正式發佈生成式人工智慧大模型産品“小可”，“小可”作為電科太極面向黨政企行業用戶，突出“行業化、專業化、國産化、私有化”特點打造的生成式人工智慧大模型。太極法智易産品總監李明艷在太極法智易2023新品發佈會上，為大家展示了“小可”大模型在企業監管合規領域的垂直場景和成果，真正實現細分的知識領域和大模型技術的融合。

監管合規為什麼需要大模型？

我們可以看到，在監管合規業務中存在大量的文本資訊，比如法律法規、企業制度、合規指引以及三張清單等等，大量文本類資訊的存在容易出現管理要求和業務經營過程兩層皮的問題，這也是以往風控管理和合規管理常常被詬病的問題，企業和諮詢機構花了大量人力、物力梳理整理的風險點、崗位職責、業務流程等都變成了厚厚的文件存放在文件庫裏，實際的業務經營過程中極少能對業務操作人員起到提示風險和要求的作用，在業務操作時往往知其然不知其所以然，不知道自己的行為和操作會給企業帶來的嚴重後果。我們希望是這些管理要求不是只停留在紙質層面，而應該流動起來，嵌入在業務流程中，在業務經營管理過程中動態、實時的發揮作用。這也是近年來國資委文件中經常被提到的要求。

“小可”大模型為構建監管合規行業大模型奠定了基礎

今年6月份中國電科集團發佈了第一個國資大模型，小可大模型。雖然叫小可，但是他的能量卻非常大。小可大模型在發佈之時，已經在黨政領域取得了豐碩的落地應用成果，例如地圖標繪、代碼生成等等。此外最關鍵的是，小可大模型已經探索出了“通用智慧模型”和“行業智慧模型”的雙迴圈落地實施路徑，打造了從模型訓練、測試評估、場景精調、可信增強的研發範式。給法智易在行業領域落地大模型應用奠定了非常好的基礎。

大模型能為監管合規業務帶來哪些業務創新？

1．合規風險識別

通過大量的文本預訓練，構建制度規章、合規風險、應對策略、業務行為為核心的合規行業模型。應用時我們需要對系統業務運作過程進行監控，理解業務操作的含義，將業務操作的含義與制度規章、三張清單中記錄的風險進行交叉比對，如果發現內容相匹配，那麼就應該進行合規風險預警。而且，預警並不只是簡單地告訴用戶這樣有風險有問題，它違反了什麼規定，它帶來的後果會是什麼，都應該讓用戶有清晰的認識。例如對於一個工程建築企業，當發現對於某個承包商應付未付金額較高時，我們不是簡單做一個提醒，告訴用戶這個合同現在該付款但是還沒有付，這只是最表像的問題，對方如果是一個民營企業或者是個中小企業，對它拖欠大量款項，有可能影響農民工工資的發放，這是違反國務院關於保障中小企業款項支付條例規定的，同時也可能違反了當地政府的合規指導清單，它所帶來的後果可能不僅僅是一個簡單的合同糾紛，還可能受到相關行政部門的處罰或引發輿論批評。合規是紅線，這條紅線我們應該利用技術手段將它時刻展示在業務人員面前，讓企業的員工都能感受到合規的重要性，強化全員合規意識。

2．合規風險分析和應對

法智易的思路是，在識別出合規風險的同時，基於歷史經驗同步給用戶推送推薦的合規風險應對策略。舉例一個具體的場景，近幾年國資委大力在抓央企的兩金問題，當系統識別出應付未付的情況，預警相關風險後，同步我們會給業務用戶推送欠款催收常規處理的方式，例如向對方催款，發律師函，同時提醒業務人員做好催款記錄便於計算訴訟時效，或者嚴重情形下直接準備起訴對方，對於管理人員我們在推送相關預警後同步會推送一個創建督辦任務的連結，可以直接將當前風險事件的應對處置變成一個督辦任務，持續跟蹤落實和處置情況。這樣就實現了從風險識別、分析、評價到應對的完整閉環，而且這個閉環不是僅僅停留在合規和風控體系管理的層面，是真正嵌入到企業實際經營業務活動中的閉環。

3．合規風險處置

對於風險進行應對處置的過程，則更能利用和發揮大模型的長項，發揮其重要的價值和效果。企業在處置和應對風險的過程中需要搜尋大量資料，查詢大量數據，編寫大量文檔，我們通過對話交互的方式可以實現用戶與系統的溝通交流，輔助用戶完成一些任務。目前法智易支援四類場景，一是應對策略諮詢，用戶可以與系統對話溝通讓極小易推薦針對某類風險的常規處置手段，或者查詢相關規定、法律法規、類似案件等等，在基礎層面讓業務人員對風險處置有相對全面的認識，二是輔助用戶起草報告或文檔，例如訴訟案件經常需要用到的起訴狀、申請書、授權書等等，這是生成式AI技術在合規場景的實際應用，這裡要特別強調一下，雖然這些文件的要素基本上是通用的，但是具體到某個企業還需要使用企業的語言來組織文本內容，這就需要在落地應用的時候針對企業個性化數據進行場景精調，否則生成的文本很有可能讓企業覺得無法使用，三是幫助用戶統計查詢系統數據，理解用戶需求，將其轉變成為系統查詢的sql語句，讓用戶快捷地獲取到所需要的數據，四是系統指令的快速下達，例如通過多輪對話，根據用戶業務要求自動起草、創建某個系統表單等等，不用用戶再從幾十個功能表裏去找功能的入口。