“太感謝了，説實話，我們都沒抱希望能找回這筆錢，要不是你們緊急處置全力止損，這後果我們根本承擔不起啊！”1月7日上午，萬州區公安局刑警支隊會議室，某公司財務陳某將公安返還的30萬元被騙資金逐一清點後，激動地將一面印有“破案神速 為民辦事”的錦旗贈予辦案民警，以此表達對萬州公安高效挽損的由衷感謝。
電詐案發 公安火速止付成功
這件事，還要從去年8月3日那天説起。
當天下午2點過，區公安局刑警支隊突然接到一公司報警，稱公司財務剛遭遇一起電詐，向一個戶頭“董某”的銀行卡轉賬40萬元。
接警後，民警火速對該筆款項啟動緊急支付和凍結，發現打入“董某”賬戶的40萬元資金已經被分流成4筆，分別轉入“鐘某娥”4萬、“鐘某瑜”30萬、“陽某”5.2萬，“廖某”0.8萬，而鐘某娥的4萬，幾分鐘內再次被分成每筆2萬轉走。
“好在公司報警及時，公安止付迅速，除第一筆轉出的4萬元外，剩餘3筆共計36萬被成功凍結。”辦案民警王天琪稱。
縝密偵破 犯罪嫌疑人相繼落網
隨後，民警迅速對該案立案偵查。辦案民警調取董某的戶主資料和涉案銀行卡流水，展開全面排查，梳理每一筆涉案資金流，並對涉案銀行卡與其他電信詐騙案件進行串並、研判。
“經兩個多月縝密摸排和梳理，我們發現董某、鐘某娥、鐘某瑜、廖某等四每人平均有通過向境外電信詐騙團夥出售、出租自己的銀行卡、電話卡，幫助詐騙團夥用於詐騙資金轉賬洗錢的犯罪行為。”王天琪説。
民警隨即將四人上網追逃，對其行蹤展開全面追蹤。
10月底，民警相繼鎖定了犯罪嫌疑人董某、鐘某瑜的具體落腳位置，民警王天琪和劉佳胤先後趕赴浙江省台州市大溪鎮、遼寧省瀋陽市和平區，在當地公安配合下，將兩人抓獲歸案；11月10日，王天琪和劉佳胤再度趕赴雲南省昆明市五華區，將犯罪嫌疑人鐘某娥押回萬州。
到案後，犯罪嫌疑人董某、鐘某瑜、鐘某娥對自己通過出售、出借“兩卡”，為境外電信詐騙團夥轉賬洗錢的違法犯罪行為供認不諱。目前，三人已被採取刑事強制措施。
“在案件偵辦中，我們還發現陽某對於自己銀行卡內5.2萬元的解釋，並非如他所言是合法資金，而是存在以合法貿易資金為掩護，實則為境外電信詐騙團夥洗錢的違法行為。”王天琪表示，目前公安仍在對陽某展開進一步深挖，至於仍未到案的廖某，公安也在加緊追捕中。
竭盡全力 為被害企業挽損38萬
破得了案，還得為企業挽得了損。在該案偵辦過程中，民警一方面積極蒐集嫌疑人犯罪證據並提交送審，為每筆涉案贓款的及時返還創造有利條件；另一方面通過向犯罪嫌疑人鐘某娥及其家屬展開政策宣講和政策攻心，令其主動退贓。最終，鐘某娥自願退贓2萬元。
今年1月5日，在民警的不懈努力下，犯罪嫌疑人鐘某瑜卡內被凍結的30萬元也成功退還萬州公安。
“剩餘被凍結的6萬元，手續已全部提交過審，待年後全部退回，我們也會第一時間返還被害企業。”王天琪説。
民警揭秘：“騙技”並不高明 利用人們防範弱點
據民警查明，去年8月3日，境外犯罪嫌疑人冒用該公司老總譚某的身份，用郵箱向人事部經理向某發送郵件，要求其聯繫公司財務陳某加入“**公司”的釘釘工作群，稱有重要工作安排。
陳某進群後，犯罪嫌疑人再次冒用公司譚總以及副總嚴某的身份，以“唱雙簧”方式謊稱譚某和另一公司楊總談妥一項目，要求陳某立即向一賬戶“董某”的銀行卡轉賬40萬元。見譚總和嚴總都在群內，陳某壓根沒有懷疑，于當天下午1點41分，用公司對公賬戶向“董某”轉賬40萬。
因陳某中午一直忙於轉賬事宜，沒有照常下樓吃飯，嚴總便電話詢問，而陳某一句“不是你們在釘釘群催我馬上轉款嗎”頓時讓嚴某大驚失色，一經核對，陳某發現遭遇電詐，即刻報警。
“這個騙術並不高明，純粹就是利用個人防範意識薄弱、下屬不敢質疑領導的心理，通過頻繁使用‘馬上’‘立即’這些催促性詞語，營造緊張氣氛，壓縮被害人核實轉賬需求真假的時間，然後詐騙大筆資金。”民警稱。
民警支招：遇錢必問、遇錢必核
單位財務人員在微信、QQ等網路聊天工具接到上級要求轉賬的資訊後，一定要打電話或當面確認核實。
要理智對待非接觸性環境，切記遇錢必問、遇錢必核，方能避免損失。（龔軒）
