2020年10月以來，為嚴厲打擊整治非法開辦、販賣、租借銀行卡、電話卡違法犯罪活動，堅決遏制電信網路詐騙犯罪高發態勢，重慶萬州區警方積極梳理涉案線索，迅速出擊，對涉嫌幫助資訊網路犯罪活動展開集中打擊行動，截至目前，區公安局共抓獲涉“兩卡”違法犯罪人員78人，收繳銀行卡82張，涉及金額300余萬元，其中打掉犯罪團夥4個，移送起訴30余人，採取刑事拘留等強制措施68人，訓誡92人，同時還有65人受到金融懲戒。
被利誘出賣個人資訊 既遭金融懲戒還要被追刑責
2020年11月20日，萬州區反詐騙中心民警在工作中發現，市民蔣某近期在萬州區幾個銀行均辦理了多張銀行卡，且銀行卡流水異常，表現形式為短時間內，有多筆鉅額資金進出，且對手賬戶都不是同一個人。
該情況引起民警高度警覺，民警很快找到蔣某，經詢問，蔣某承認這些銀行卡並非他本人在使用，而是之前由崔某找到他，承諾以300—700元/月/張的價格租賃他的銀行卡，他覺得這錢來得輕鬆又穩定，便滿口應允。接下來，他便前往萬州多家銀行，辦理了共計5套銀行卡交給崔某使用，從中獲利3200元錢。
掌握基本情況後，民警以蔣某的銀行卡為線索，對嫌疑人崔某展開進一步偵查，發現他曾在萬州和大足等地大量收購、租賃他人的銀行卡，並且租賃收購來的這些銀行卡都是其本人在使用。由此，民警們初步認定：崔某涉嫌為網路犯罪團夥提供洗錢轉賬服務。
“根據我們的辦案經驗判斷，該類型犯罪大多都是團夥作案。”案偵民警陳卓稱，隨後，民警繼續順線追蹤、深挖細查，發現崔某果然夥同余某、王某等人在萬州和大足多地招募人員，並在大足租賃的房屋內進行洗錢轉賬違法犯罪活動。
今年1月20日，所有犯罪證據確鑿，抓捕時機已然成熟，區反詐騙中心抽調多名精幹警力前往大足，對該團夥的三個窩點同時展開抓捕行動，現場查獲犯罪嫌疑人20余人，繳獲銀行卡270余張。
經查明，該團夥自2020年7月以來，便為“金沙”“國際”“宏圖”等多個境外賭博網站提供洗錢轉賬服務，半年來，累計轉賬4.7億元，從中獲利216萬餘元。目前，該案已刑事拘留1人，逮捕3人，取保候審34人，案件仍在進一步辦理中。
而本案中向犯罪團夥租賃自己銀行卡的蔣某，經調查也曾參與部分洗錢服務，目前已被取保候審，他面臨的不僅是5年金融懲戒，還有法律的懲處。
65人被“金融懲戒” 5年內“網上支付”成奢望
“電信網路詐騙團夥在實施犯罪的過程中，會有大量的資金流水，但他們為了逃避打擊，不會使用自己的身份資訊，只能向普通市民購買或者租賃銀行卡、電話卡。”區反詐騙中心一負責人稱，而市民賣出的手機卡、銀行卡通常會流入非法渠道，最後極有可能成為電詐、網賭等違法犯罪團夥用來隱匿身份的通信通道和洗錢的資金通道。
因此，該負責人提醒市民，切記不要為了眼前的蠅頭小利，而將自己或家人的電話卡、銀行卡等售賣給犯罪團夥，因為這種租賣行為實質就是縱容電信網路詐騙犯罪；此外，這種租賣行為一旦被公安機關查獲，輕則面臨金融懲戒，情節嚴重的，還將承擔相應的法律責任。
而所謂“金融懲戒”，其懲戒對象就是公安機關抓獲的涉卡犯罪嫌疑人、認定的涉卡案件犯罪的相關人員。這些人5年內只能到銀行櫃檯人工辦理存取款業務，且他們的支付寶、微信等網路支付賬戶也將受到限制無法使用，比如對於普通市民來説很平常的發紅包、網上支付外賣、淘寶購物、滴滴打車等，對他們來説都是不能實現的。並且5年後，這些涉卡人員和單位再到銀行辦理新開賬戶業務，銀行和支付機構也會對他們加大審核力度；除此之外，人民銀行還會將這些涉卡犯罪的人員資訊移送金融信用資訊基礎數據庫，並向社會公開。（萬州區公安局供稿）
