自開展“全民反詐”專項行動以來，重慶市第五中級人民法院積極履行司法職能，堅持依法嚴懲首要分子、骨幹成員和主犯，突出打擊重點；依法懲處參與關聯犯罪活動的人員，切斷利益輸送或勾連鏈條；加大贓款贓物追繳力度，竭力守護廣大人民群眾的“錢袋子”，全力保障市場經濟和社會秩序健康有序發展。
截至2021年11月30日，重慶五中院轄區兩級法院共受理詐騙罪及關聯犯罪案件902件，審結576件，對1058名被告人判處相應刑罰，合計追贓挽損811萬餘元。其中對核心罪名電信網路詐騙罪犯判處十年以上有期徒刑60人，重刑適用率17.09%，共計判處罰金4204.1萬元。
在依法審理相關案件的同時，市五中法院積極開展調查研究，發現詐騙罪及關聯犯罪案件呈現以下特點：
一是詐騙手法翻新快，打擊難度大。犯罪分子有意識地根據民眾需求設置相應陷阱，利用QQ、微信等傳播面廣的電信、網路平臺及抖音、探探、陌陌等受年輕人追捧的社交軟體，短時間大範圍發佈虛假資訊；利用便捷的網銀支付方式，在短時間內完成詐騙行為，打擊難度大。手法上已從中獎抽獎、冒充親友要求匯款、利用偽基站發送詐騙短信等簡單方式，發展到二元期權投資、解鎖外資銀行沉澱資金、以婚戀交友為幌子和利用網路遊戲、網路賭博設置專屬詐騙連結等迷惑性更強的方式。如陳某強、陳某鏵、陳某堂三兄弟等70余人詐騙案，係成渝地區首例以“二元期權”模式進行電信網路詐騙的詐騙犯罪系列案，被告人非法搭建虛假“二元期權”“配資系統”交易平臺，購買未與國際金融市場接軌和同步的境外金融指數行情數據導入交易平臺，形成炒作恒生指數等金融指數和倫敦金等現貨黃金的虛假交易系統。通過搜索附近的人添加好友、拉入聊天群，在聊天群內發佈虛假盈利截圖，推薦買漲買跌，引誘被害人進入虛假交易平臺頻繁交易。在交易過程中，通過設置“點差”造成被害人下單的點位或交割的點位與實際點位不一致，從而控制盈虧以牟利，被害人的虧損和交易手續費由陳某鏵三兄弟與職場的實際控制人分配。該系列案件共計詐騙被害人資金3924.1832萬元。
二是核心詐騙犯罪與信用卡犯罪、關聯犯罪利益勾連，形成了完整的犯罪産業鏈。重慶五中院“全民反詐”專項行動開展以來，轄區兩級法院受理詐騙罪283件，關聯犯罪619件；已結詐騙罪210件，關聯犯罪432件。審理中發現，幫助資訊網路犯罪活動、掩飾隱瞞犯罪所得、竊取、收買、非法提供信用卡、妨害信用卡管理、非法控制電腦資訊系統等為詐騙團夥提供上下游服務的案件數量達核心罪名詐騙罪的2倍以上，兩大類罪名的犯罪分子已建立完整的犯罪産業鏈。為剷除犯罪土壤，重慶五中院統籌推動轄區法院參與“斷卡行動”，審結竊取、收買、非法提供信用卡資訊罪等案件118件166人，對被告人判處罰金236.2萬元，全力斬斷“兩卡”開辦販賣産業鏈，整治“兩卡”氾濫、被大量用於犯罪的問題。
三是詐騙犯罪集團總部設于境外，套路環環相扣。重慶五中院審結的胡某平等人及渝中區法院審結的錢某林、唐某剛、侯某均等人“620專案”系列詐騙案，上述人員經招募進入李某（另案處理）夥同他人在柬埔寨成立的“眾森共盈公司”，該公司于2019年2月底搬至寮國“金三角”。該公司通過租用阿裏雲伺服器，搭建縱盈國際、七星國際、金箔、輝煌等APP平臺，利用以上平臺開設了“北京28”“加拿大28”“北京賽車”“分分時時彩”“三分PK10”等網上博彩彩種，從國內招募大量業務員虛構“高富帥”“白富美”身份，利用虛擬定位軟體在“陌陌”“探探”及婚戀網站物色離異、單身人員，與被害人建立所謂的戀人關係後，即編造其在上述賭博平臺賺了錢，知道該平臺的後臺有漏洞或親戚有數據分析能力可以包賺不賠，以及與被害人共創美好未來生活等謊言，誘騙被害人至公司的賭博平臺入金。之後，業務員又以公司分發的虛擬賬號，虛構十倍于被害人投注額的方式引誘被害人與其共同投注，且要求被害人每次投注時均按照其指示要求進行。為騙得被害人信任，誘使其不斷加大入金量，業務員採用將被害人帶入下注額小、中獎概率高、賠率低的“房間”，待被害人按其指示投注小贏後，又採用故意讓其提現或以平臺會送彩金等方式進一步誘騙被害人，而當被害人表現出無錢不再加大入金量或不願再投注時，則以未刷夠流水、禁止對衝（對衝違規）、系統維護等理由限制提現，迫使被害人加大投注流水，並將被害人帶入下注額大、中獎概率低、賠率高的“房間”，利用“反向指導”“倍投方案”“黑球規則”等機製造成被害人在極短時間大額虧損。該平臺騙取他人人民幣共計2500余萬元。
重慶五中院經分析發現，電信網路詐騙相關犯罪高發，其原因主要有四個方面。一是電信網路詐騙成本低、“利潤”高，詐騙手法易複製、仿傚。詐騙平臺所使用的網路技術門檻不高，犯罪分子容易招募人員提供技術支撐。二是個人資訊監管和保護不到位，社會管理層面存在漏洞，私人資訊洩露給不法分子帶來可乘之機。三是部分被害人防騙意識不強、貪圖小利或者妄想快速致富的心理，容易被犯罪分子所利用。四是對網路虛擬空間、社交軟體、第三方支付平臺的監管不到位，對可疑賬號發佈的虛假資訊、連結以及可疑資金往來未及時予以監控、提醒、封堵、刪除，成為滋生犯罪的溫床。
對此，重慶五中院提醒公眾，警惕網路平臺詐騙犯罪，注意提高防騙意識：一是詐騙犯罪分子善於利用他人心理，不要輕信來歷不明的電話、短信，提高個人資訊安全防範意識，不輕易透露個人身份資訊、房産資訊、銀行卡資訊以及各類理財賬戶資訊。二是及時關注司法機關、公安機關、媒體平臺曝光的詐騙犯罪手段以及發佈的防騙技巧，避免上當受騙。三是切勿輕信各類網路薦股投資資訊，凡涉及資金賬戶安全的資訊，多向自己的親友、公安機關或其他有關部門核實真實性。進行股票、證券交易，要到國家正規投資平臺開戶交易，確保資金安全。四是要具有反抗意識，一旦發現受騙，要及時報警，敢於揭發犯罪行為，儘量保全已有證據以利於司法機關懲治犯罪、追贓挽損。（鐘曉渝）
