用自己的銀行卡或微信支付寶賬戶幫人轉轉賬，即可輕鬆日薪過萬……這事聽起來誘人，殊不知卻是電信詐騙團夥為“跑分”洗錢而布設的陷阱，一旦市民替犯罪分子“跑分”洗錢，便會淪為電信詐騙幫兇，並面臨公安的刑事處罰。近日，萬州區公安局龍都派出所通過深挖線索，破獲一起新型“幫助資訊網路犯罪活動”案，抓獲利用銀行卡為境外電詐組織“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人三名。
11月中旬，龍都派出所反詐民警接到國家反詐大數據平臺提供的“斷卡”人員名單，稱一名叫劉某的萬州男子有重大作案嫌疑，其名下的3張銀行卡均存在“幫信罪”嫌疑。
案偵民警隨即對劉某展開摸排調查。通過對3張銀行卡的資金流向進行縝密分析，民警發現這些卡具有一個共同特徵：開戶時間短、大餘額不過夜、資金快進快出。
“這些特徵很明顯就是洗錢，也就是行話説的‘跑分’。”辦案民警譚舵説。
據他介紹，“跑分”一詞，大家聽起來會很陌生。其本質就是嫌疑人通過銀行卡或微信、支付寶、抖音、拼多多等合法第三方支付渠道的收款賬戶、收款碼，為網路賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉移，自己從中賺取佣金的不法行為。犯罪分子專門搭建起這個平臺，通過“跑分”將贓款分流洗白，最後這些非法資金將全部流向境外，從而極大地增加了公安機關追查資金流向的難度。
隨後，辦案民警通過對犯罪嫌疑人劉某的身份、住址以及暫住地分析研判，第一時間鎖定劉某當天正逗留于百安壩一賓館內，民警遂火速前往布控蹲守，並成功將其抓獲歸案。
到案後，劉某對自己利用銀行卡賬戶幫助電信網路詐騙犯罪組織進行資金結算並從中非法獲利的犯罪行為供認不諱。據他交代，自己是經朋友楊某某介紹，其稱有個非常賺錢的門路，就是通過幫“別人”（實質為國外犯罪團夥）轉移資金，日收入可達萬元。因禁不住金錢誘惑，劉某很快前往萬州幾家銀行辦理了3張銀行卡，加上之前的2張，一共5張。10月21日，劉某夥同楊某某以及上家劉某某，在萬州區百安壩一賓館內，利用自己名下的5張卡幫助電信網路詐騙犯罪組織轉移涉案資金，即“跑分”。在短短4個小時內，這5張銀行卡的流水就達到80余萬元，其從中獲利8000余元。
“正是由於劉某的貪心，成為網路詐騙犯罪活動中不可或缺的一環，致使受害人被騙金額達80余萬元，他自己也將為此付出沉重代價。”辦案民警表示，近期，萬州幾個派出所均已出現這種新型犯罪，涉案者都是一些年輕人或涉世未深的大學生，這類人極易受眼前利益誘惑而落入陷阱，從而提供自己的銀行卡或微信、支付寶賬號，為別人進行代收款服務，他們自以為只是幫忙轉轉賬，豈料已經觸犯刑法。
目前，劉某、楊某某、劉某某三人已被公安刑事拘留，案件正在進一步辦理中。
公安提示：廣大市民要警惕“跑分”陷阱，不要輕易被網路上的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租、出借、出售自己的銀行卡、微信、支付寶等賬戶和個人身份等隱私資訊。因為以上資訊一旦被不法分子用於詐騙、網路賭博或其他違法犯罪，不僅自己會成為犯罪分子實施違法犯罪的“幫兇”，受到法律嚴懲，同時“跑分”過程中，幫助洗錢及涉案的第三方賬戶還會被公安機關依法凍結，將嚴重影響市民的個人徵信。（龔軒）
