2023年,北京銀行上海分行成立16週年。
十六載初心不變,這家銀行堅守“金融報國”“金融為民”本色,秉持“服務地方經濟、服務中小企業、服務市民百姓”的使命,久久為功,守正創新,緊緊圍繞“兒童友好型銀行”“伴您一生的銀行”“專精特新第一行”“企業全生命週期服務的銀行”“投行驅動的商業銀行”五大發展方向,提速蝶變為高品質發展蓄勢賦能,在上海加快建設具有世界影響力的現代化國際大都市的進程中持續貢獻金融力量。
據統計,今年前三季度,北京銀行上海分行總存款累計日均增量240億元,零售資金量增量20億元,普惠貸款(個貸+小微)增量67億元;公司價值客戶數增量608戶。
賦能“專精特新”
用心陪伴中小企業健康成長
一頓早餐或是一杯下午茶的時間,就能解決中小企業的燃眉之急?
在北京銀行上海分行“企業之家”,這樣的事情每個季度都在發生。這裡少了會議室的嚴肅與距離感,多了一分如家般的溫馨和煙火氣。一邊品嘗著美食與咖啡,一邊拉拉家常、聊聊近況,不知不覺中,供給與需求一拍即合,創新的火花競相迸發。
作為該行打造銀企共贏生態體系的重要載體,截至今年6月末,“企業之家”已入駐會員10家,舉辦4場早餐會、3場下午茶,為22家參與企業解決了授信需求。成績背後,北京銀行上海分行用心陪伴中小企業健康成長的決心可見一斑。
近年來,以“專精特新”為代表的中小企業群體,正在成為驅動“中國創新”的先鋒。為了進一步助力相關企業高品質發展,北京銀行因時而動,以打造“專精特新第一行”為重要戰略,推出“專精特新·千億行動”計劃。
在總行的引領下,北京銀行上海分行進一步豐富著陪伴式服務的內涵,利用總行專精特新拳頭産品“領航e貸”這一獲客利器,提升分行“專精特新”企業觸達覆蓋率。同時,落地全行首單pre-ipo私募股權投資業務,推出全行首個智慧財産權質押領域的科創系列産品“科知貸”,全力構建“專精特新”全生命週期金融支援生態鏈條。
對於這套服務體系,雲端機器人運營商達闥機器人股份有限公司(簡稱“達闥機器人”)深有體會。該公司成立於2018年,是上海市專精特新企業(2022年第一批),也是上海市高新技術企業,還獲得了上海市科技小巨人工程立項(2021年度)。
2021年10月,達闥機器人承擔的“雲端智慧服務機器人核心部件軟硬體創新研發和轉化項目”被列入上海市戰略性新興産業重大項目計劃,但在多重因素的影響下,企業資金需求存在缺口。
“兵貴神速。金融對於‘專精特新’企業的支援,關鍵就在於精準高效。”北京銀行上海浦東支行達闥機器人項目負責人孔維懿説。了解情況後,北京銀行上海分行迅速響應,為企業提供“一條龍”線上服務,並在最短的時間內完成全部業務審批,幫助企業拿到了第一筆純信用貸款。
“通過這次服務,我們收穫了企業的信任。”孔維懿介紹,隨著雙方合作的不斷深入,北京銀行上海分行對達闥機器人的金融支援力度也在不斷加大,已成為企業最大的授信銀行。如今,達闥機器人正蓬勃發展,其所研發的人形雙足機器人XR4“七仙女”成功亮相2023世界機器人大會,並被業內評價為“將人形雙足機器人的技術提升到了全新的高度”。
類似的故事還有很多。在行業人士看來,北京銀行上海分行的實踐,“無疑為金融機構在第一時間為有需要的‘專精特新’企業化解資金難題、助力實體經濟做優做強,提供了一個很好的思路”。
數據顯示,截至今年9月末,北京銀行上海分行授信服務國家級“專精特新小巨人”企業76戶,貸款餘額15.52億元;市級“專精特新”企業505戶,貸款餘額63.43億元;科創金融戶數914戶,科創貸款餘額131.33億元。
深耕金融創新
“京心”服務對外開放新格局
9月29日,上海浦東,中國第一個自由貿易試驗區——中國(上海)自由貿易試驗區,迎來了掛牌成立10週年。
這一天,北京銀行上海自貿區業務管理中心內依舊熱火朝天。在這塊“大試驗田”上,“京行人”奮鬥不止、創新不止,不斷完善體系架構、提升綜合能力,誓要譜寫“京心”服務對外開放新格局的新篇章。
“細數一路走來的點點滴滴,上海自貿區‘大膽闖、大膽試、自主改’的精神,早已深深融入了我們每個人的血液中,成為我們共同的行為準則。”北京銀行上海自貿區業務管理中心相關負責人説。
此言非虛。自2016年3月成立以來,北京銀行上海自貿區業務管理中心陸續推出了“自貿盈”跨境金融服務品牌,相繼落地了保函、跨境信用證及衍生業務、國內證、代付融資等拳頭産品,並在2021年4月成功落地首單自貿區離岸債券投資,創新示範效應明顯。
在此過程中,北京銀行上海自貿區業務管理中心還以支援中國優質企業參與共建“一帶一路”為己任,在自貿平臺上滿足全維度的業務需求。
“比如,我們曾積極為某大型國企集團在海外推進生産基地、貿易平臺建設提供融資服務。”北京銀行上海自貿區業務管理中心相關負責人表示,為支援該集團在南非的項目,北京銀行上海自貿區業務管理中心接受了南非政府部門的現場考察,並憑藉過硬的專業實力贏得了認可,最終向該集團境外子公司發放了4000萬美元流動資金貸款。
據統計,北京銀行上海分行已累計投放境外、自貿區債券520億元,其中人民幣債券投資佔比超10%。截至今年9月末,北京銀行上海自貿區業務管理中心總資産規模達440億元人民幣,累計為境外企業、自貿區內企業提供貸款230億元,落地信用證340億元,實現國際結算量405億美元。
以金融之力賦能對外開放,離不開數字技術的引領驅動。北京銀行上海分行正積極搶抓數字化新浪潮,貫徹“數字京行”戰略體系,牢固樹立“一個銀行(One Bank)、一體數據(One Data)、一體平臺(One Platform)”理念,改變思想觀念,改變思維模式,改變打法戰法,改變組織陣型,加大系統優化建設工作,堅持電子化、線上化思路,為企業跨境經營提供優質便利的數字化金融服務,推動數字化轉型與服務高水準開放相互促進。
今年,依託數字化轉型相關成果,北京銀行上海自貿區業務管理中心在分賬核算項下網銀端原有六大功能基礎上,新增上線了大額外幣現匯跨境匯出、跨境人民幣匯出、全量跨境匯入匯款等新功能,更加注重提升“精準行銷、業務整合、渠道運營、數據收集”四種能力,更加強調打造個性化、差異化金融産品方案,完成了自貿業務流程優化和再造。
探索特色服務
讓“金融活水”潤澤萬家
投球、抓娃娃、與“羅小黑”合影、轉盤抽獎……
今年6月1日,北京銀行上海分行格外熱鬧。在“京螢計劃”品牌推出一週年之際,該行以“時光、陪伴、成長”為設計理念,充分結合少年兒童客戶需求,發佈“花喵”“星喵”“財喵”“福喵”4張“羅小黑”聯名借記卡,並設置多種打卡任務。許多粉絲紛至遝來,在銀行享受一場“‘羅小黑’嘉年華”。
“舉辦這場活動,是對廣大客戶的回饋,也希望大家能夠通過這扇窗口,看到我們這一年來在兒童金融領域所取得的成果。”北京銀行上海分行相關負責人説,一年來,“京螢計劃”從1.0“兒童+”特色金融服務體系,到2.0家庭互聯極致體驗,再迭代至3.0“金融+”全生命週期服務,對服務內涵、數字體驗、生態構建三大方面實現服務再升級,幫助兒童客戶連結金融啟蒙、文化傳承、社會公益多方資源,讓孩子成為時間的朋友,收穫時間的財富沉澱。
“爸爸媽媽幫我辦了羅小黑聯名卡。我把我的壓歲錢都存在了裏面,可以學習自己管理我的壓歲錢,我特別開心!”活動現場,一名羅小黑的忠實小粉絲説。
在綠色金融、文化金融、新市民金融等領域,北京銀行上海分行也在持續發力,以客戶為中心,通過差異化、特色化發展路徑的探索,讓“金融活水”潤澤萬家。
守護綠水青山。北京銀行上海分行深耕綠色金融、科創金融,積極通過債券承銷創新産品助力發行人實現低碳發展、智慧轉型,僅在今年一季度,就落地全行首單同時貼標碳中和、鄉村振興、革命老區為一體的綠色資産支援商業票據(ABCP),以及銀行間市場首單央企科創票據+鄉村振興“雙貼標債券”,並成功牽頭髮行中電投融和融資租賃有限公司第五期綠色超短期融資券。
賦能文創産業。用好“一區一特色支行”的服務優勢,聚焦優質園區、重點産業形成重點客戶白名單,並通過分支聯動構建銀企服務鏈條,開展文創金融專題培訓、文創行業企業沙龍、金融扶持政策講座等特色活動。今年3月,北京銀行上海分行浦東支行和青浦支行榮獲上海市委宣傳部授予的“上海市銀行業文化創意特色支行”。
強化市民服務。優化社區支行管理模式,成立社區銀行事業部,對27家社區支行進行扁平式管理。分支行、社區支行協同發力,夯實零售基礎客群、價值客群、潛力客群,並針對新市民做好個貸普惠支援,落實房貸、車貸、京e貸等服務。今年上半年,北京銀行上海分行零售客戶數突破46萬戶,京e貸授信額度達4724萬元,潛能不斷釋放。
黨建強“根”鑄“魂”
凝聚高品質發展的強大合力
堅持黨的領導、加強黨的建設,是國有企業的“根”和“魂”。近年來,北京銀行上海分行深刻領會“黨建工作做實了就是生産力,做強了就是戰鬥力,做細了就是凝聚力”,把黨的領導貫穿到公司治理全過程,進一步提升黨建制度化、規範化、科學化水準,不斷加強基層組織戰鬥堡壘作用,凝聚高品質發展的強大合力。
按照總行黨委的工作要求,北京銀行上海分行黨委著力強化理論學習,通過以上率下領學促學,在全行持續開展學習與研討,推動理論學習往深裏走、往實裏走;黨委及領導班子深入開展調查研究,到基層一線集中解決分行發展所需、改革所急、支行所盼、客戶經理所想的問題,及時改進完善工作方法和業務模式,不斷擦亮“‘京’心服務”的“金字招牌”。
聚焦“提升協同聯動效能,打造良好營商環境”專項行動,北京銀行上海分行抓好全面從嚴治黨、全面從嚴治行、全面風險管控,在黨建引領下推進內外部營商環境改革。一方面,以風險管控為競爭力,加強特殊資産管理,提升全員合規意識;另一方面,深度整合系統和服務資源,加強數字化轉型成果應用,著力提升業務辦理效率,改善員工和客戶體驗。
踐行“人才強行”戰略,北京銀行上海分行在黨建引領下持續優化人力資源管理體制機制,不僅通過差異化考核形成“一群人、一件事、一條心、一起拼、一定贏”的戰鬥士氣和行風行貌,還健全人才“選、育、管、用”全鏈條管理,選樹先進榜樣,並通過精彩紛呈的品牌活動,為更多有志之士提供平臺、舞臺、擂臺。
值得一提的是,該行還立足實際,以品牌活動為載體,創新黨建形式,通過參觀上海電影博物館、觀看電影《望道》等方式,幫助全體黨員幹部賡續紅色血脈,傳承紅色基因,不斷提高政治責任感、使命感,以更加奮發有為的精神狀態奮力開創高品質發展新局面。
功崇惟志,業廣惟勤。如今,在總行的引領下,北京銀行上海分行正秉持著對未來無比堅定的信念和對夢想無比執著的堅持,用創業激情、奮鬥熱情、服務溫情,持續推動高品質發展,在新征程上建立金融惠民新功業。
